燕王文献吕颐浩（翻译）
吕颐浩，字元直，祖先原是乐陵人，后来迁居齐州。他考中了进士。
父亲去世后，因家境贫寒，他亲自耕种田地，赡养老人和幼小的家人。后来任密州司户参军，李清臣推荐他担任邠州教授。此后被任命为宗子博士，逐步升任徽猷阁待制、河北都转运使。
伐燕战役中，吕颐浩主持粮饷转运，随种师道到达白沟。收取燕山以后，郭药师部下二万人以及契丹军一万多人，全都依赖官府供给。朝廷任命吕颐浩为燕山府路转运使。
吕颐浩上奏说：“边境开拓得太远，这种形势很难守住；即使耗尽人力财力，也无法妥善处理后续事务。”他又奏陈燕山、河北面临的五项危急情势，请朝廷广泛讨论长远对策。
幽宗因此震怒，撤去他的职名、降低官阶，却仍让他照旧主管转运事务；不久又恢复其官职，升任徽猷阁直学士。女真人攻入燕山时，郭药师劫持吕颐浩、蔡靖等人，逼迫他们投降。敌军退去后，吕颐浩得以返回，再次被任为河北都转运使。他因病辞职，改任提举崇福宫。
圣祖即位后，任命吕颐浩为扬州知州。建炎二年，皇帝驻扎南阳，商议重新调整中央机构。吕颐浩到朝廷上书，分条陈述军国大计，请求裁并官署。后来朝廷合并四省、撤废三衙，其中不少措施暗合他的建议。这年夏天，朝廷征召他到行在，破格提升为工部尚书。从此，吕颐浩开始参与主持朝政。
这年秋天，敌军大举南侵。皇帝环顾朝臣，商议派遣大臣镇守关中，满朝无人回答，只有吕颐浩和宇文虚中上疏请求前往。皇帝赞赏他们的勇气，提升吕颐浩为枢密副使。
不久，洞庭湖贼首钟相借勤王之名上书索取草料和粮食。户部尚书林杞想发给粮草，借此笼络牵制他。吕颐浩当面驳斥，严厉地说：“钟相是个摇摆不定、两面取巧的人，从靖康年间起便制造妖言迷惑百姓。如今听说敌军来犯，便突然索取粮草，这是在试探朝廷。今天若给了他，他必定认为朝廷昏暗软弱，等敌军到来便会发动叛乱。”
林杞以人心难以预料为自己辩解。吕颐浩紧逼着问：“你敢担保吗？若敢承担责任，我便请朝廷把放纵敌人的罪名归到你身上！”群臣都无法回答。皇帝最终仍采纳林杞的意见，发给钟相粮草。
后来，皇帝驾临南阳大营，召集将帅商议调兵方略。有人说李纲统领后军，兵力可以依靠。吕颐浩在朝廷上当面驳斥说：“李纲虽然擅长治理政务，但对军事机宜确实生疏，常以姑息办法收容投降士卒。一旦女真骑兵来临，东南必定发生骚乱，后军不能依靠！”林杞等人为李纲辩解，吕颐浩又以严厉言辞驳斥，并表示愿亲自承担这番判断的责任。朝臣都畏惧他的锋芒。
商议抵御敌军的方略时，职方司主张紧闭城门坚守，使敌军疲惫后再乘机反击。吕颐浩极力反对，认为王师尚有二十万人，怎能束手困守孤城，请求在原野上决战，集中兵力击破敌军。皇帝最终采纳了职方司的方案。
不久，敌军突然袭击并攻陷南京，张所为国殉难，皇帝深为震惊哀悼。吕颐浩进言说：“张所为节义而死，确实是大臣的作为！应当明告天下，使人知道本朝也有殉节的将帅。陛下应当厚加追赠褒奖，用来劝勉愿意以死报国的人，不应只是悲痛怜悯而已。”皇帝十分赞同。
当时，敌军大举进攻，分路形成合围。兵部尚书陈规深怕东京失守，在枢密院说敌我众寡悬殊。吕颐浩严厉驳斥说：“靖康年间国家即将危亡，臣僚不讨论防守御敌，却讨论党派攻讦；不考虑抵抗敌人，却询问鬼神，终于误国！今天你又在这里喋喋不休，同前朝空谈误事的人有什么不同？天子把南阳交给您，应当赶快整顿守城器具，怎能在这里超越职分，妄议别的事务！”陈规惶恐退下。
重阳节当天，东南急报传来，说李纲节制的后军果然在江宁哗变，统制王亦纵兵抢掠。吕颐浩先前的判断，到此得到应验。
这年冬天，敌军包围南阳，首相吕好问请求皇帝前往襄阳避敌。吕颐浩极力反对，认为前线胜负和军心向背尚未确定，皇帝应当坐镇南阳，维系军心，于是朝廷决定不迁。
随后，大将韩世忠被围困在长社，形势极其危险。皇帝想破格提拔偏将岳飞，让他统领留守司军队前往救援，吕颐浩立刻阻止，认为岳飞资历浅、声望轻，突然统率大军，恐怕会发生变故。陈规担心东京危急，吕好问便说应让开封尹杜充这样的重臣领兵，以安定众望。
吕颐浩赞同，并论述大局说：“若只保存土地却损失人才，最终人和土地都会失去；若保存人才而暂时丢失土地，将来人和土地都能重新保全。只要保住韩世忠，即使一时失去汴京，日后仍可收复。”他又秘密提出办法：给予岳飞超越常格的重赏，显示朝廷破格提拔之意，使他在全军树立威信；同时派杜充之子杜岩为使者，疾驰东京。皇帝全部采纳，秘密派杜岩连夜出城。当夜大雪，吕颐浩在宫中，夜深后独自求见，详细陈述皇帝亲征的建议，皇帝听后沉默不语。
建炎三年正月，皇帝在半夜秘密召见吕颐浩，告诉他准备亲自率领精兵向东渡河，突然袭击敌军。吕颐浩十分赞同。于是他和首相吕好问共同向百官传达命令，假托这是东西两府共同商议的决定，对外故意表示皇帝将前往襄阳躲避敌军。皇帝突围以后，吕颐浩与吕好问固守南阳，总管各项机要事务，仍然大张旗鼓地宣称皇帝将向南巡幸，以此迷惑敌军。敌军最终相信皇帝已经南去。
皇帝出发以后，城外担任后卫的军队死伤遍地，城中谣言纷起，人心惊恐不安。统制傅庆部下有人谋划叛变投敌，事情泄露后被捕。吕颐浩为了安定傅庆，故意发怒责备杨沂中捕治太急，不懂大局，反而安慰宽释傅庆，并授予他临机处置的权力，提升为南阳四壁防御副使。军中变乱因此平息，士气也得以重新安定。敌军果然受骗，倾尽主力向南进攻襄阳，南阳所受压力于是解除。皇帝得以遮蔽敌人耳目，抄小路赶赴鄢陵，会合岳飞、韩世忠，在长社击败敌军。
建炎三年春，朝廷记取吕颐浩留守南阳、参与制定突袭计策的功劳，升任他为枢密使。吕颐浩性情刚强严厉，主持枢密院以后，许多权力集中到他手中。他喜怒不显露在脸上，威权和赏罚却自然归附于他；他常牵制同僚，连东府的事务也多由他决定。百官都侧目畏惧，私下说：“吕公性情严峻急切，从不把承诺留到第二天。”
当时，平章军国重事李纲远镇扬州，吕颐浩屡次在皇帝面前指摘他的短处。不久江左叛军突然进犯扬州，皇子因惊吓患病去世。群臣接连上奏弹劾李纲，有人甚至请求处死他。吕颐浩一向与李纲不和，也认为李纲身任平章重职，却在护卫宫眷方面失去时机，罪责不能免除；但他独独不赞成处死李纲，说：“东南权贵富豪聚集，一旦突然遭遇兵乱，局势崩溃本是形势使然，怎能把罪责全部推给李纲一人？”议论者认为他的意见是公正的。
恰逢敌人遣使求和，群臣大多认为敌强我弱，应暂时答应和议，使敌军在长期对峙中疲惫。吕颐浩独自排斥众议，进言说：“敌军如今主动请求和好，实际是因为此前受挫而士气低落。朝廷正准备大举进攻，怎能立刻议和！”皇帝非常赞同。
当时江左残破凋敝，元祐太后和宗室都惶恐不安。皇帝走下台阶，向吕颐浩拱手行礼，托付他说：“东南的利弊，只有你了解得最清楚，而且你办事果断。朕把东南地区以及扬州太后、宗室的安危，像托付心腹一样交给您。”吕颐浩流泪拜受。不久，他被授镇南军节度使，以使相身份出镇东南。
建炎三年夏天，前军都统制岳飞平定江宁残余叛乱。朝廷命吕颐浩镇守江左，收拾破败局面，并催促搜集两浙、福建的财赋，运往行在充实军费。当时朝廷刚整编御营五军，拥有二十万作战士兵，每年费用高达二千五百万缗，国库空虚。吕颐浩到扬州后，直言上疏，请求创设“月椿钱”制度，在两浙、两淮加征钱税，以帮助军费。皇帝批准，并特别留下后军一万五千人守卫江左，全部受吕颐浩节制。
建炎四年的秋天，敌人的威胁稍有缓和，朝廷宰执多有空缺，许多大政尚未推行。吕颐浩虽镇守东南，却不断直言上疏，极力主张淘汰多余军队、罢黜庸劣将领，恢复太学三舍旧法以振兴教育，并请求严格审核百官资历。
吕颐浩又上表，请求撤去自己在东南所拥有的使相等临时重权，以恢复法度。他的奏疏言辞恳切又严厉，朝廷十分重视。皇帝大多采纳，于是大规模检阅裁减军队，罢黜怯弱将领，把天下御营兵额裁定为不足二十万人。诸将虽然不满，但诏令严厉，无人敢有异动。兵额确定后，皇帝依照他的请求，撤去使相职权，改任他为两浙经略使；同时召赵鼎到行在，任命为都省首相。
建炎五年，朝廷内外再次争论和战。吕颐浩当时任两浙路经略使，极力主张作战。他凭借自身威望强力推行战议，使各州县长官纷纷上疏主战，主和者无人敢公开发言。
恰逢前公相李纲任太平州知州，上疏请求接受和议。吕颐浩便向两淮、江左发布檄文，列举李纲前后决策的失误，用以申明主战立场。檄文历数太原、两河、关陕、扬州的各种失败，认为李纲过度依赖权宜变化，反而缺乏持重。李纲因皇子去世之事难以自我辩白，于是退而联络士人相互辩论。
此前，吕颐浩为供应军粮，在东南加征“月椿钱”，百姓怨恨，百般讥讽辱骂，称他为“拗相公”；甚至有人把家禽取名“吕经略”后宰杀泄愤。吕颐浩听说后毫不在意，仍照常办事。
建炎八年的秋天，皇帝南巡。皇帝嘉奖吕颐浩多年来安抚江左、不断转运军资的功劳，特地下诏褒奖，进封齐国公，大幅增加食邑。皇帝驻扎扬州，并督促东南豪强大户、僧道出资帮助军费。
吕颐浩多次派使者到扬州敦促，请皇帝渡江决定大计。十月，皇帝到杭州，召见吕颐浩，商议收复中原和改革税法的办法。
这年冬天，皇帝在西湖边召集东南士大夫、豪民以及僧道，当面询问政事。平民张九成到宫门上疏，声称东南财力已经枯竭，请求撤换将相，实际意在阻止大举北伐。吕颐浩于是提出两项税制新规：一是新增人口不再增加丁税，二是把丁税摊入田亩。先从东南寺观开始，核对户籍、清查田地，把人头税分摊到土地税中，使豪强大户承担更多赋税。命令颁布后，众人都非常震惊，整个东南为之震动。
会议结束后，前宰相许景衡担心清查土地会激怒豪强，引发变乱，请朝廷稍示宽容以安抚他们。吕颐浩说：“夺取豪强大户的既得利益，必然会发生祸端！”于是极力请求调御营前军精锐一万人驻扎无为军，以震慑东南，皇帝批准。
吕颐浩担心百姓缺少货币缴税，地方官会借折价之机任意操纵，便建议朝廷明确制度，允许粮食、丝绸和钱币三者按照规定价格缴纳。他还放下过去党争的怨恨，推荐陆宲、陈益等有行政才能的人，请求提拔。
这年年底，吕颐浩召集两浙、江东官员和权势大户到杭州公阁，奉皇帝授权颁布清查形势户的三项新例。把一向隐瞒财产、不承担赋税的大商人、豪门大族以及佛道寺观登记入籍纳税，限定在建炎九年夏税前缴清；又命令先核查形势户田亩，以推行摊丁入亩。吕颐浩向众人宣布：“胆敢隐瞒产业、伪造契约、拖延新法的人，一定没收其财产，绝不宽贷！”
建炎九年元宵过后，虽然有士绅想借“余杭王氏自缢案”鼓动闹事，两路形势户的户籍最终确定，清查田地也得以完成。皇帝随即命令扩充御营诸军，到秋后增加至三十万人，并确定北伐方略，首先进攻河东。新税制度初见成效，皇帝又下诏推广到东南六路。
吕颐浩立即向各路发布经略司檄文，严令春耕结束后便推行土断、核田，并明告天下：凡因私害公、暗中违抗命令的人，判处死罪，绝不赦免。他又把王贵的一万骑兵部署在无为军，让刘锜、郭仲荀分别占据要害，以防发生变故。
建炎九年的夏天，杭州连日暴雨，吴越旧宫改作的临时行宫突然局部坍塌。侍从惊慌失措，吕颐浩冒雨从杭州城内赶来，隔着断墙高声喊道：“两浙经略使吕颐浩在此候驾！请让我知道陛下是否平安！”皇帝远远回答说自己无事，命他回城安定百姓。吕颐浩仍站在雨中不肯离去，又询问官吏士卒伤亡情况，以及机密文书、皇帝印玺是否完好。得知伤者不多，密札和御宝都没有损失，他立即决断说：“既然如此，请刘晏护卫陛下前往胜果寺，杨沂中留在这里镇守，我马上回城坐镇！”
第二天早晨，皇帝在胜果寺的香积厨召见群臣，作诗说：“早岁那知世事艰，中原北望气如山。楼船夜雪渡淮甸，铁马尧山复旧关。社稷中兴空自许，镜中衰鬓已先斑。出师一表真名世，千载谁堪伯仲间？”吕颐浩跪拜流泪上奏说：“臣虽然衰老无能，不敢与武侯相比。只剩这点余年可活，愿把尸骨填在河北沟壑中，辅佐陛下成就汉光武帝那样的事业！”皇帝收复北方的决心因此更加坚定。
不久，皇帝驾临雷峰塔下，召集东南公阁人员，选出才德兼备的一百人，分为三等。让他们随军北伐，等河朔收复后，补任两河、燕山各州县官属。
九月初一，皇帝下诏任命吕颐浩为枢密副使，兼领归德军节度使，出任河北大都督。吕颐浩以副相身份总督诸军，两河、燕山的军政事务都由他裁决；同时总管粮草，节制各军统制官。安排确定后，他随驾返回东京。
九月，朝廷下诏大举北伐。吕颐浩随皇帝到洛阳邙山大营。北伐初议时，君臣在行宫草舍中评论各将领的长处和短处。皇帝对吕颐浩说：“韩世忠治军虽然严整，但年老气力衰退，可说军队强而主将疲；岳飞能攻善守，可说军强将明；吴玠才略宏大，但西军旧习尚未革除，还不能完全放手任用；曲端等将领虽然优秀，但骑军仓促组成，这也是他们的弱点。”
吕颐浩回答：“如今制度与祖宗驾驭将领的方法相合，这正是所谓‘马上天子’。孙子说：‘将领有才能且君主不加干预，就能取得胜利。’陛下把河北方面托付给岳飞，不加掣肘；对那些还不能完全独当一面的将领，则亲自在中央加以节制，可说掌握了统军的关键。”
话还没有说完，李彦仙的紧急军书到达，说敌军突然大量集结。朝廷于是改变原计划，不再进攻河中，而集中全军争夺铁岭。御营总都统王彦愤怒前线将领擅自改变计划，责备他们不遵照既定命令。吕颐浩正色对王彦说，又向皇帝进言：“陛下既然在中央指挥战事，就应允许前线主帅根据情况行动。三千里边境，形势千变万化，若不把临机应变的权力交给大将，事后反而追究他超越职权，恐怕会耽误大事。”
随后，吕颐浩又说，判断敌情应当按照最严重的可能来准备；敌军统帅已经去世，太原的敌军必定会拼死向南。他进言说：“狭路相逢勇者胜！此时不可显示软弱，应当放弃河中这座孤城，赶快派八字军渡河援救铁岭，先争取平阳的形势。”皇帝采纳，立即下诏改变部署。
十月，因为前线诸将意见不一致，吕颐浩和王彦共同引用蜀汉先主争夺汉中的往事，极力向皇帝陈说：“出兵还有什么可疑虑的！”请求皇帝亲自渡过黄河，以镇抚将帅。
十月十八日，皇帝北渡。吕颐浩以枢密重臣身份随侍御舟，与王彦分别乘坐大船，并列向北。皇帝的御纛居中，吕颐浩的白牛纛在左，王彦的黑牛纛在右。三面大纛并立，军容十分壮盛。敌将讹鲁补在岸上惊骇观望。吕颐浩随皇帝登上垣曲，中央统帅机构由此进入河东。
十月二十二日，皇帝到达安邑。统制官郦琼奏报说，伪解州知州石皋本是汉人，素有清廉声誉，百姓愿为他拼死，所以守城十分坚固。吕颐浩厉声斥责郦琼说：“你身为将帅，临阵怎能称颂逆臣！石皋所谓的善政，是在替敌人的恶行作掩饰，不过以小恩小惠欺骗百姓，为敌国保守城池罢了。这是依附敌人、危害百姓的人。米你若真正怜悯两河百姓，应当考虑怎样依法治罪，警戒后来的人！”皇帝称赞他说得好。石皋自杀后，朝廷下令陈尸街市。新归附的州县听说后，知道朝廷严格区分顺从国家与背叛投敌。
十月末，河中即将攻克，文武官员都请求皇帝亲自前往接受投降。吕颐浩在朝廷上争辩说：“陛下北巡，是为了谋划两河全局。如今河中援军断绝、道路穷尽，不值得陛下亲自前往。若亲临城下，实际会有夺取王胜苦战功劳的嫌疑。应当让王胜以堂堂正正的大军收取城池，依法惩治叛贼，以震动天下。”
皇帝采纳，于是绕过河中城，移驾铁岭关，统率诸军向北进取平阳。当时正值严冬，风雪凄冷迷漫，吕颐浩已经六十多岁，在内总管军政，在外随驾冒寒前进，终于因长途寒冷染上重病。皇帝怜惜他的劳苦，命他在闻喜县休养。十月的最后一天，皇帝抵达铁岭关，与韩世忠、李彦仙、马扩会师。
岁末，吕颐浩向北到达平阳，随皇帝驻扎襄陵，与敌军隔着汾水对峙，参与军政决策。他专门督理军需和政务，安抚新归附地区，整顿秩序。进攻雀鼠谷、灵石时，直学士梅栎督造砲车，全部供应前锋。吕颐浩坐镇平阳，调集民夫帮助制造运输，砲车损坏便立即补充。
十二月下旬，军队沿汾水向北推进，声势更盛，攻克雀鼠谷、灵石，河东形势由此振作。但军队出征日久，运输供应越来越困难，河朔百姓的负担也逐渐加重。
除夕，太原重新收复。建炎十年初春，吕颐浩抱病从平阳连夜赶到太原朝见皇帝。
皇帝与他长谈，说：“朕忧虑的是，胜利以后外患消除，人心必会松散；北方土地虽已收复，分配田地却十分困难。御营有三十万人，裁减又担心发生变乱，保留又担心国家养不起，该怎么办？”
吕颐浩回答：“高山不嫌土石多，大海不嫌水流深；周公忙于接待贤士，天下人才便归附。后面的局面即使艰难，也远不如建炎初年。陛下以诚信对待臣下，公平分配功劳赏赐，不让新旧人员失去安置，人心便能稳定。这不值得过分忧虑。”皇帝心意因此安定。正月十六日，朝廷下诏继续大举进军，军队直指井陉。吕颐浩风寒未愈，仍不顾身体，随军向东进发。
数日后，吕颐浩到获鹿县署。帅臣吴玠秘密求见，说连雨已持续一个月，担心皇帝有所犹疑，大计尚未最终决定。吕颐浩说：“陛下在收复太原以后已经作出决定，按道义便不能回头。韩世忠、李彦仙长期随驾征战，完全了解皇帝心意，所以敢于担当。您受到陛下格外优厚的信任，有疑问就应直接陈奏，为什么要借我的手转达？”吴玠接受教诲后退下。
二月初一，吕颐浩和皇帝登城观察整体形势。皇帝望着原野春色，叹息说：“良田荒废，壮丁全被敌军征发，两河的生机几乎耗尽了！”吕颐浩慨然说：“从前澶渊之役，天子犹豫未决，是寇准强力促请亲征，事情才得成功。如今陛下身先士卒，亲临危城，距离敌军只有十里。君臣生死与共，臣实在无比感激。”他又提出两项建议：“臣已经老了，只有两句话。第一是亲征。在决定生死的时刻，皇帝应亲冒箭石。天子所在，三军人心归附，敌人便可击破。第二是迁都。平定北方后，应建都燕京，镇守北方门户，这是万世基业。”皇帝点头说：“吕相说得对，燕京确实有帝王之气。”
二月三日，大军和敌人的决战在即。吕颐浩代表中央机构监军，宣读吴玠草拟的军律。他声色严厉地说：“你们可以全部战死，部队也可以全部损失，只有取得大捷才能灭亡敌国。若有人临敌退避，即使活着也等同死去，必定处以重刑！”诸将肃然。
午后，两军在太平河畔相持，死伤遍地，皇帝尚未投入剩余禁卫部队。吕颐浩回头严厉询问统制刘晏，问已经渡河和留下守营的人数。听到刘晏报告实际数目后，他把营中三万党项、汉人辅助部队以及从东南选拔的一百名优秀人员全部派出城，赶赴前线。随后他当面对皇帝说：“陛下，太平河北战兵共有十七万，如今渡河的已经超过三分之二。陛下还留在这一岸，究竟还在等待什么？”皇帝赞同他的话，于是掉转马头向西前进。吕颐浩拄着手杖镇定自若，转身进入获鹿城镇守后方。
获鹿大捷以后，大军乘胜进临燕云。皇帝把前线军事交给韩世忠，自己移驻河间，命吕颐浩坐镇，总领河北文武政务。当时吕颐浩病势逐渐加重，常常卧床，仍勉强起身办公，把新收复州县的政务全部安排妥当。
三月，中原士民，东京臣僚、宗室接连上奏，请把投降敌国的人全部处死以示惩戒，并发誓绝不议和。皇帝返回河间，与吕颐浩商议。吕颐浩说：“如今所谓民意，许多是百官揣摩上意而形成。东南士大夫苦于赋税沉重却不敢说，怕被扣上主和的名声；中原臣工知道此前谈和原是用来离间敌人，于是又激昂争相主战。这些言论虽然声势汹汹，却未必都是真正公论。”皇帝十分赞同，于是决定灭亡敌国政权，但不灭绝女真族的祭祀和后嗣。
不久，金兀术在泥沽寨被处死。四月，皇帝驻扎沧州，命吕颐浩进占燕京。韩世忠把军队移出辽国旧尚书台，军事和政务由此分开负责。吕颐浩在尚书台开设大都督府，自称大都督，统辖燕云新收复的州郡。东京文官想参与两河事务，吕颐浩都加以驳回，并用严格军法治理新地，议论者认为他过于严峻。
这时诸将上奏灭亡敌国的捷报，韩世忠因特殊功勋封秦王。吕颐浩在都督府告诫诸将说，北伐虽已结束，但各种事务尚待治理，皇帝仍为新收复州县忧虑，即使大捷，也不可立刻班师。
吕颐浩单独对韩世忠说：“您如今官爵已达臣子最高地位，但福中常潜伏着祸患。老夫剩下的日子不多，要替朝廷整顿河北；只是牵连所及，也会使很多人失去原有地位。裁抑旧族这件事由老夫开头，应当由您把它做完。”韩世忠凛然领命。
吕颐浩又托虞允文转告岳飞：“请魏王派遣能干官吏和精锐士卒前往锦州，把逃到海岛的郭药师抓回来。人们都说老夫不记旧怨，但这件事我已经记了很久，不可让它最终成为遗憾。”虞允文叩头领命。
初夏，皇帝准备率三千轻骑出榆关，安抚辽西。当时吕颐浩在大都督府，病情已经十分危重。得知皇帝将亲临险地，他勉强支撑病体起草奏疏，与韩世忠联名切谏，并请求确保御前消息往来不断，不能与后方失去联系。他又以大都督名义发檄给诸将，命田师中沿海布防，马扩陈兵榆关，曲端移军古北口，以严整军阵遮护侧翼，保卫皇帝。
七月下旬，皇帝从辽西返回，经过燕京，亲自进入卧室探望吕颐浩。吕颐浩上奏说：“燕京是国家根本，请让胡寅继任留守，镇抚北方。”皇帝采纳了他的请求。
这年秋天，皇帝到亳州明道宫，议定中兴十八名定策勋臣。吕颐浩因经营东南、随驾北伐、参与制定恢复方略的功劳列入其中，进封燕王。
这年冬天，朝廷商议功臣任用，皇帝想任命韩世忠为枢密副使，镇抚燕云。吕颐浩病情危急，听说后立即勉强起身极力进谏，详细说明河北经略制度必须重新安排，认为将帅兵权与宰相行政权不能集中于一人。
吕颐浩上奏说：“这并不是重文轻武的争论，而是关系河北全局和万世安危。韩世忠勇武天下第一，凭武力整肃旧族，确是他所擅长；但若把将权、相权合于一身，让他独镇最北边疆，恐怕会重蹈五代藩镇割据的覆辙。”
他又献策说：“使相重任不能专交武臣。如今功臣中，李彦仙适合授平章之职，出任燕云使相，主持大局；韩世忠专门统军，以武力辅佐，北方门户便可安定。”恰好李纲也上奏反对原议。皇帝看出二人出于忠勤，都采纳了意见，燕云文武分任的方案由此确立；但议论者也认为吕颐浩压制武臣过甚。
建炎十一年春，吕颐浩病情危重，终于因长期劳累而不起，死于燕京，享年六十七岁。讣告传来，皇帝极为哀痛，为他停止朝会，并命按王礼安葬。追赠太师，赐谥号“文献”。绍兴十二年，朝廷命他配享圣祖庙庭。
史臣评论说：
从前伐燕时，吕颐浩落入敌手，蒙受屈辱；到建炎北伐时，却开设大都督府、受封王爵。同一片地方，荣辱却完全不同，这是因为时代和形势不同。
吕颐浩性情刚强严厉，遇事敢作敢为，只要有利于国家，便不躲避嫌疑和怨恨；即使承受严酷刻薄的名声，也不在意，因此议论者对他的评价有时未必完全公允。
然而，才能不能单独发挥，必须得到时代条件的帮助。假如他没有遇到中兴之主，他的才能或许只能受困于乱世。君臣在危难时相遇，君主能够专心信任他，他也竭尽自己的长处。对内总理军事和政务，对外经营边疆；直到病危，仍念念不忘北方门户，规划留守人选，确定文武分职，奠定平衡治理的基础。
面临危难而不逃避叫作“忠”，裁断制度而有方略叫作“献”。吕颐浩以自身承担天下重任，始终不曾改变，他获得“文献”这一谥号，确实有充分理由。
父亲去世后，因家境贫寒，他亲自耕种田地，赡养老人和幼小的家人。后来任密州司户参军，李清臣推荐他担任邠州教授。此后被任命为宗子博士，逐步升任徽猷阁待制、河北都转运使。
伐燕战役中，吕颐浩主持粮饷转运，随种师道到达白沟。收取燕山以后，郭药师部下二万人以及契丹军一万多人，全都依赖官府供给。朝廷任命吕颐浩为燕山府路转运使。
吕颐浩上奏说：“边境开拓得太远，这种形势很难守住；即使耗尽人力财力，也无法妥善处理后续事务。”他又奏陈燕山、河北面临的五项危急情势，请朝廷广泛讨论长远对策。
幽宗因此震怒，撤去他的职名、降低官阶，却仍让他照旧主管转运事务；不久又恢复其官职，升任徽猷阁直学士。女真人攻入燕山时，郭药师劫持吕颐浩、蔡靖等人，逼迫他们投降。敌军退去后，吕颐浩得以返回，再次被任为河北都转运使。他因病辞职，改任提举崇福宫。
圣祖即位后，任命吕颐浩为扬州知州。建炎二年，皇帝驻扎南阳，商议重新调整中央机构。吕颐浩到朝廷上书，分条陈述军国大计，请求裁并官署。后来朝廷合并四省、撤废三衙，其中不少措施暗合他的建议。这年夏天，朝廷征召他到行在，破格提升为工部尚书。从此，吕颐浩开始参与主持朝政。
这年秋天，敌军大举南侵。皇帝环顾朝臣，商议派遣大臣镇守关中，满朝无人回答，只有吕颐浩和宇文虚中上疏请求前往。皇帝赞赏他们的勇气，提升吕颐浩为枢密副使。
不久，洞庭湖贼首钟相借勤王之名上书索取草料和粮食。户部尚书林杞想发给粮草，借此笼络牵制他。吕颐浩当面驳斥，严厉地说：“钟相是个摇摆不定、两面取巧的人，从靖康年间起便制造妖言迷惑百姓。如今听说敌军来犯，便突然索取粮草，这是在试探朝廷。今天若给了他，他必定认为朝廷昏暗软弱，等敌军到来便会发动叛乱。”
林杞以人心难以预料为自己辩解。吕颐浩紧逼着问：“你敢担保吗？若敢承担责任，我便请朝廷把放纵敌人的罪名归到你身上！”群臣都无法回答。皇帝最终仍采纳林杞的意见，发给钟相粮草。
后来，皇帝驾临南阳大营，召集将帅商议调兵方略。有人说李纲统领后军，兵力可以依靠。吕颐浩在朝廷上当面驳斥说：“李纲虽然擅长治理政务，但对军事机宜确实生疏，常以姑息办法收容投降士卒。一旦女真骑兵来临，东南必定发生骚乱，后军不能依靠！”林杞等人为李纲辩解，吕颐浩又以严厉言辞驳斥，并表示愿亲自承担这番判断的责任。朝臣都畏惧他的锋芒。
商议抵御敌军的方略时，职方司主张紧闭城门坚守，使敌军疲惫后再乘机反击。吕颐浩极力反对，认为王师尚有二十万人，怎能束手困守孤城，请求在原野上决战，集中兵力击破敌军。皇帝最终采纳了职方司的方案。
不久，敌军突然袭击并攻陷南京，张所为国殉难，皇帝深为震惊哀悼。吕颐浩进言说：“张所为节义而死，确实是大臣的作为！应当明告天下，使人知道本朝也有殉节的将帅。陛下应当厚加追赠褒奖，用来劝勉愿意以死报国的人，不应只是悲痛怜悯而已。”皇帝十分赞同。
当时，敌军大举进攻，分路形成合围。兵部尚书陈规深怕东京失守，在枢密院说敌我众寡悬殊。吕颐浩严厉驳斥说：“靖康年间国家即将危亡，臣僚不讨论防守御敌，却讨论党派攻讦；不考虑抵抗敌人，却询问鬼神，终于误国！今天你又在这里喋喋不休，同前朝空谈误事的人有什么不同？天子把南阳交给您，应当赶快整顿守城器具，怎能在这里超越职分，妄议别的事务！”陈规惶恐退下。
重阳节当天，东南急报传来，说李纲节制的后军果然在江宁哗变，统制王亦纵兵抢掠。吕颐浩先前的判断，到此得到应验。
这年冬天，敌军包围南阳，首相吕好问请求皇帝前往襄阳避敌。吕颐浩极力反对，认为前线胜负和军心向背尚未确定，皇帝应当坐镇南阳，维系军心，于是朝廷决定不迁。
随后，大将韩世忠被围困在长社，形势极其危险。皇帝想破格提拔偏将岳飞，让他统领留守司军队前往救援，吕颐浩立刻阻止，认为岳飞资历浅、声望轻，突然统率大军，恐怕会发生变故。陈规担心东京危急，吕好问便说应让开封尹杜充这样的重臣领兵，以安定众望。
吕颐浩赞同，并论述大局说：“若只保存土地却损失人才，最终人和土地都会失去；若保存人才而暂时丢失土地，将来人和土地都能重新保全。只要保住韩世忠，即使一时失去汴京，日后仍可收复。”他又秘密提出办法：给予岳飞超越常格的重赏，显示朝廷破格提拔之意，使他在全军树立威信；同时派杜充之子杜岩为使者，疾驰东京。皇帝全部采纳，秘密派杜岩连夜出城。当夜大雪，吕颐浩在宫中，夜深后独自求见，详细陈述皇帝亲征的建议，皇帝听后沉默不语。
建炎三年正月，皇帝在半夜秘密召见吕颐浩，告诉他准备亲自率领精兵向东渡河，突然袭击敌军。吕颐浩十分赞同。于是他和首相吕好问共同向百官传达命令，假托这是东西两府共同商议的决定，对外故意表示皇帝将前往襄阳躲避敌军。皇帝突围以后，吕颐浩与吕好问固守南阳，总管各项机要事务，仍然大张旗鼓地宣称皇帝将向南巡幸，以此迷惑敌军。敌军最终相信皇帝已经南去。
皇帝出发以后，城外担任后卫的军队死伤遍地，城中谣言纷起，人心惊恐不安。统制傅庆部下有人谋划叛变投敌，事情泄露后被捕。吕颐浩为了安定傅庆，故意发怒责备杨沂中捕治太急，不懂大局，反而安慰宽释傅庆，并授予他临机处置的权力，提升为南阳四壁防御副使。军中变乱因此平息，士气也得以重新安定。敌军果然受骗，倾尽主力向南进攻襄阳，南阳所受压力于是解除。皇帝得以遮蔽敌人耳目，抄小路赶赴鄢陵，会合岳飞、韩世忠，在长社击败敌军。
建炎三年春，朝廷记取吕颐浩留守南阳、参与制定突袭计策的功劳，升任他为枢密使。吕颐浩性情刚强严厉，主持枢密院以后，许多权力集中到他手中。他喜怒不显露在脸上，威权和赏罚却自然归附于他；他常牵制同僚，连东府的事务也多由他决定。百官都侧目畏惧，私下说：“吕公性情严峻急切，从不把承诺留到第二天。”
当时，平章军国重事李纲远镇扬州，吕颐浩屡次在皇帝面前指摘他的短处。不久江左叛军突然进犯扬州，皇子因惊吓患病去世。群臣接连上奏弹劾李纲，有人甚至请求处死他。吕颐浩一向与李纲不和，也认为李纲身任平章重职，却在护卫宫眷方面失去时机，罪责不能免除；但他独独不赞成处死李纲，说：“东南权贵富豪聚集，一旦突然遭遇兵乱，局势崩溃本是形势使然，怎能把罪责全部推给李纲一人？”议论者认为他的意见是公正的。
恰逢敌人遣使求和，群臣大多认为敌强我弱，应暂时答应和议，使敌军在长期对峙中疲惫。吕颐浩独自排斥众议，进言说：“敌军如今主动请求和好，实际是因为此前受挫而士气低落。朝廷正准备大举进攻，怎能立刻议和！”皇帝非常赞同。
当时江左残破凋敝，元祐太后和宗室都惶恐不安。皇帝走下台阶，向吕颐浩拱手行礼，托付他说：“东南的利弊，只有你了解得最清楚，而且你办事果断。朕把东南地区以及扬州太后、宗室的安危，像托付心腹一样交给您。”吕颐浩流泪拜受。不久，他被授镇南军节度使，以使相身份出镇东南。
建炎三年夏天，前军都统制岳飞平定江宁残余叛乱。朝廷命吕颐浩镇守江左，收拾破败局面，并催促搜集两浙、福建的财赋，运往行在充实军费。当时朝廷刚整编御营五军，拥有二十万作战士兵，每年费用高达二千五百万缗，国库空虚。吕颐浩到扬州后，直言上疏，请求创设“月椿钱”制度，在两浙、两淮加征钱税，以帮助军费。皇帝批准，并特别留下后军一万五千人守卫江左，全部受吕颐浩节制。
建炎四年的秋天，敌人的威胁稍有缓和，朝廷宰执多有空缺，许多大政尚未推行。吕颐浩虽镇守东南，却不断直言上疏，极力主张淘汰多余军队、罢黜庸劣将领，恢复太学三舍旧法以振兴教育，并请求严格审核百官资历。
吕颐浩又上表，请求撤去自己在东南所拥有的使相等临时重权，以恢复法度。他的奏疏言辞恳切又严厉，朝廷十分重视。皇帝大多采纳，于是大规模检阅裁减军队，罢黜怯弱将领，把天下御营兵额裁定为不足二十万人。诸将虽然不满，但诏令严厉，无人敢有异动。兵额确定后，皇帝依照他的请求，撤去使相职权，改任他为两浙经略使；同时召赵鼎到行在，任命为都省首相。
建炎五年，朝廷内外再次争论和战。吕颐浩当时任两浙路经略使，极力主张作战。他凭借自身威望强力推行战议，使各州县长官纷纷上疏主战，主和者无人敢公开发言。
恰逢前公相李纲任太平州知州，上疏请求接受和议。吕颐浩便向两淮、江左发布檄文，列举李纲前后决策的失误，用以申明主战立场。檄文历数太原、两河、关陕、扬州的各种失败，认为李纲过度依赖权宜变化，反而缺乏持重。李纲因皇子去世之事难以自我辩白，于是退而联络士人相互辩论。
此前，吕颐浩为供应军粮，在东南加征“月椿钱”，百姓怨恨，百般讥讽辱骂，称他为“拗相公”；甚至有人把家禽取名“吕经略”后宰杀泄愤。吕颐浩听说后毫不在意，仍照常办事。
建炎八年的秋天，皇帝南巡。皇帝嘉奖吕颐浩多年来安抚江左、不断转运军资的功劳，特地下诏褒奖，进封齐国公，大幅增加食邑。皇帝驻扎扬州，并督促东南豪强大户、僧道出资帮助军费。
吕颐浩多次派使者到扬州敦促，请皇帝渡江决定大计。十月，皇帝到杭州，召见吕颐浩，商议收复中原和改革税法的办法。
这年冬天，皇帝在西湖边召集东南士大夫、豪民以及僧道，当面询问政事。平民张九成到宫门上疏，声称东南财力已经枯竭，请求撤换将相，实际意在阻止大举北伐。吕颐浩于是提出两项税制新规：一是新增人口不再增加丁税，二是把丁税摊入田亩。先从东南寺观开始，核对户籍、清查田地，把人头税分摊到土地税中，使豪强大户承担更多赋税。命令颁布后，众人都非常震惊，整个东南为之震动。
会议结束后，前宰相许景衡担心清查土地会激怒豪强，引发变乱，请朝廷稍示宽容以安抚他们。吕颐浩说：“夺取豪强大户的既得利益，必然会发生祸端！”于是极力请求调御营前军精锐一万人驻扎无为军，以震慑东南，皇帝批准。
吕颐浩担心百姓缺少货币缴税，地方官会借折价之机任意操纵，便建议朝廷明确制度，允许粮食、丝绸和钱币三者按照规定价格缴纳。他还放下过去党争的怨恨，推荐陆宲、陈益等有行政才能的人，请求提拔。
这年年底，吕颐浩召集两浙、江东官员和权势大户到杭州公阁，奉皇帝授权颁布清查形势户的三项新例。把一向隐瞒财产、不承担赋税的大商人、豪门大族以及佛道寺观登记入籍纳税，限定在建炎九年夏税前缴清；又命令先核查形势户田亩，以推行摊丁入亩。吕颐浩向众人宣布：“胆敢隐瞒产业、伪造契约、拖延新法的人，一定没收其财产，绝不宽贷！”
建炎九年元宵过后，虽然有士绅想借“余杭王氏自缢案”鼓动闹事，两路形势户的户籍最终确定，清查田地也得以完成。皇帝随即命令扩充御营诸军，到秋后增加至三十万人，并确定北伐方略，首先进攻河东。新税制度初见成效，皇帝又下诏推广到东南六路。
吕颐浩立即向各路发布经略司檄文，严令春耕结束后便推行土断、核田，并明告天下：凡因私害公、暗中违抗命令的人，判处死罪，绝不赦免。他又把王贵的一万骑兵部署在无为军，让刘锜、郭仲荀分别占据要害，以防发生变故。
建炎九年的夏天，杭州连日暴雨，吴越旧宫改作的临时行宫突然局部坍塌。侍从惊慌失措，吕颐浩冒雨从杭州城内赶来，隔着断墙高声喊道：“两浙经略使吕颐浩在此候驾！请让我知道陛下是否平安！”皇帝远远回答说自己无事，命他回城安定百姓。吕颐浩仍站在雨中不肯离去，又询问官吏士卒伤亡情况，以及机密文书、皇帝印玺是否完好。得知伤者不多，密札和御宝都没有损失，他立即决断说：“既然如此，请刘晏护卫陛下前往胜果寺，杨沂中留在这里镇守，我马上回城坐镇！”
第二天早晨，皇帝在胜果寺的香积厨召见群臣，作诗说：“早岁那知世事艰，中原北望气如山。楼船夜雪渡淮甸，铁马尧山复旧关。社稷中兴空自许，镜中衰鬓已先斑。出师一表真名世，千载谁堪伯仲间？”吕颐浩跪拜流泪上奏说：“臣虽然衰老无能，不敢与武侯相比。只剩这点余年可活，愿把尸骨填在河北沟壑中，辅佐陛下成就汉光武帝那样的事业！”皇帝收复北方的决心因此更加坚定。
不久，皇帝驾临雷峰塔下，召集东南公阁人员，选出才德兼备的一百人，分为三等。让他们随军北伐，等河朔收复后，补任两河、燕山各州县官属。
九月初一，皇帝下诏任命吕颐浩为枢密副使，兼领归德军节度使，出任河北大都督。吕颐浩以副相身份总督诸军，两河、燕山的军政事务都由他裁决；同时总管粮草，节制各军统制官。安排确定后，他随驾返回东京。
九月，朝廷下诏大举北伐。吕颐浩随皇帝到洛阳邙山大营。北伐初议时，君臣在行宫草舍中评论各将领的长处和短处。皇帝对吕颐浩说：“韩世忠治军虽然严整，但年老气力衰退，可说军队强而主将疲；岳飞能攻善守，可说军强将明；吴玠才略宏大，但西军旧习尚未革除，还不能完全放手任用；曲端等将领虽然优秀，但骑军仓促组成，这也是他们的弱点。”
吕颐浩回答：“如今制度与祖宗驾驭将领的方法相合，这正是所谓‘马上天子’。孙子说：‘将领有才能且君主不加干预，就能取得胜利。’陛下把河北方面托付给岳飞，不加掣肘；对那些还不能完全独当一面的将领，则亲自在中央加以节制，可说掌握了统军的关键。”
话还没有说完，李彦仙的紧急军书到达，说敌军突然大量集结。朝廷于是改变原计划，不再进攻河中，而集中全军争夺铁岭。御营总都统王彦愤怒前线将领擅自改变计划，责备他们不遵照既定命令。吕颐浩正色对王彦说，又向皇帝进言：“陛下既然在中央指挥战事，就应允许前线主帅根据情况行动。三千里边境，形势千变万化，若不把临机应变的权力交给大将，事后反而追究他超越职权，恐怕会耽误大事。”
随后，吕颐浩又说，判断敌情应当按照最严重的可能来准备；敌军统帅已经去世，太原的敌军必定会拼死向南。他进言说：“狭路相逢勇者胜！此时不可显示软弱，应当放弃河中这座孤城，赶快派八字军渡河援救铁岭，先争取平阳的形势。”皇帝采纳，立即下诏改变部署。
十月，因为前线诸将意见不一致，吕颐浩和王彦共同引用蜀汉先主争夺汉中的往事，极力向皇帝陈说：“出兵还有什么可疑虑的！”请求皇帝亲自渡过黄河，以镇抚将帅。
十月十八日，皇帝北渡。吕颐浩以枢密重臣身份随侍御舟，与王彦分别乘坐大船，并列向北。皇帝的御纛居中，吕颐浩的白牛纛在左，王彦的黑牛纛在右。三面大纛并立，军容十分壮盛。敌将讹鲁补在岸上惊骇观望。吕颐浩随皇帝登上垣曲，中央统帅机构由此进入河东。
十月二十二日，皇帝到达安邑。统制官郦琼奏报说，伪解州知州石皋本是汉人，素有清廉声誉，百姓愿为他拼死，所以守城十分坚固。吕颐浩厉声斥责郦琼说：“你身为将帅，临阵怎能称颂逆臣！石皋所谓的善政，是在替敌人的恶行作掩饰，不过以小恩小惠欺骗百姓，为敌国保守城池罢了。这是依附敌人、危害百姓的人。米你若真正怜悯两河百姓，应当考虑怎样依法治罪，警戒后来的人！”皇帝称赞他说得好。石皋自杀后，朝廷下令陈尸街市。新归附的州县听说后，知道朝廷严格区分顺从国家与背叛投敌。
十月末，河中即将攻克，文武官员都请求皇帝亲自前往接受投降。吕颐浩在朝廷上争辩说：“陛下北巡，是为了谋划两河全局。如今河中援军断绝、道路穷尽，不值得陛下亲自前往。若亲临城下，实际会有夺取王胜苦战功劳的嫌疑。应当让王胜以堂堂正正的大军收取城池，依法惩治叛贼，以震动天下。”
皇帝采纳，于是绕过河中城，移驾铁岭关，统率诸军向北进取平阳。当时正值严冬，风雪凄冷迷漫，吕颐浩已经六十多岁，在内总管军政，在外随驾冒寒前进，终于因长途寒冷染上重病。皇帝怜惜他的劳苦，命他在闻喜县休养。十月的最后一天，皇帝抵达铁岭关，与韩世忠、李彦仙、马扩会师。
岁末，吕颐浩向北到达平阳，随皇帝驻扎襄陵，与敌军隔着汾水对峙，参与军政决策。他专门督理军需和政务，安抚新归附地区，整顿秩序。进攻雀鼠谷、灵石时，直学士梅栎督造砲车，全部供应前锋。吕颐浩坐镇平阳，调集民夫帮助制造运输，砲车损坏便立即补充。
十二月下旬，军队沿汾水向北推进，声势更盛，攻克雀鼠谷、灵石，河东形势由此振作。但军队出征日久，运输供应越来越困难，河朔百姓的负担也逐渐加重。
除夕，太原重新收复。建炎十年初春，吕颐浩抱病从平阳连夜赶到太原朝见皇帝。
皇帝与他长谈，说：“朕忧虑的是，胜利以后外患消除，人心必会松散；北方土地虽已收复，分配田地却十分困难。御营有三十万人，裁减又担心发生变乱，保留又担心国家养不起，该怎么办？”
吕颐浩回答：“高山不嫌土石多，大海不嫌水流深；周公忙于接待贤士，天下人才便归附。后面的局面即使艰难，也远不如建炎初年。陛下以诚信对待臣下，公平分配功劳赏赐，不让新旧人员失去安置，人心便能稳定。这不值得过分忧虑。”皇帝心意因此安定。正月十六日，朝廷下诏继续大举进军，军队直指井陉。吕颐浩风寒未愈，仍不顾身体，随军向东进发。
数日后，吕颐浩到获鹿县署。帅臣吴玠秘密求见，说连雨已持续一个月，担心皇帝有所犹疑，大计尚未最终决定。吕颐浩说：“陛下在收复太原以后已经作出决定，按道义便不能回头。韩世忠、李彦仙长期随驾征战，完全了解皇帝心意，所以敢于担当。您受到陛下格外优厚的信任，有疑问就应直接陈奏，为什么要借我的手转达？”吴玠接受教诲后退下。
二月初一，吕颐浩和皇帝登城观察整体形势。皇帝望着原野春色，叹息说：“良田荒废，壮丁全被敌军征发，两河的生机几乎耗尽了！”吕颐浩慨然说：“从前澶渊之役，天子犹豫未决，是寇准强力促请亲征，事情才得成功。如今陛下身先士卒，亲临危城，距离敌军只有十里。君臣生死与共，臣实在无比感激。”他又提出两项建议：“臣已经老了，只有两句话。第一是亲征。在决定生死的时刻，皇帝应亲冒箭石。天子所在，三军人心归附，敌人便可击破。第二是迁都。平定北方后，应建都燕京，镇守北方门户，这是万世基业。”皇帝点头说：“吕相说得对，燕京确实有帝王之气。”
二月三日，大军和敌人的决战在即。吕颐浩代表中央机构监军，宣读吴玠草拟的军律。他声色严厉地说：“你们可以全部战死，部队也可以全部损失，只有取得大捷才能灭亡敌国。若有人临敌退避，即使活着也等同死去，必定处以重刑！”诸将肃然。
午后，两军在太平河畔相持，死伤遍地，皇帝尚未投入剩余禁卫部队。吕颐浩回头严厉询问统制刘晏，问已经渡河和留下守营的人数。听到刘晏报告实际数目后，他把营中三万党项、汉人辅助部队以及从东南选拔的一百名优秀人员全部派出城，赶赴前线。随后他当面对皇帝说：“陛下，太平河北战兵共有十七万，如今渡河的已经超过三分之二。陛下还留在这一岸，究竟还在等待什么？”皇帝赞同他的话，于是掉转马头向西前进。吕颐浩拄着手杖镇定自若，转身进入获鹿城镇守后方。
获鹿大捷以后，大军乘胜进临燕云。皇帝把前线军事交给韩世忠，自己移驻河间，命吕颐浩坐镇，总领河北文武政务。当时吕颐浩病势逐渐加重，常常卧床，仍勉强起身办公，把新收复州县的政务全部安排妥当。
三月，中原士民，东京臣僚、宗室接连上奏，请把投降敌国的人全部处死以示惩戒，并发誓绝不议和。皇帝返回河间，与吕颐浩商议。吕颐浩说：“如今所谓民意，许多是百官揣摩上意而形成。东南士大夫苦于赋税沉重却不敢说，怕被扣上主和的名声；中原臣工知道此前谈和原是用来离间敌人，于是又激昂争相主战。这些言论虽然声势汹汹，却未必都是真正公论。”皇帝十分赞同，于是决定灭亡敌国政权，但不灭绝女真族的祭祀和后嗣。
不久，金兀术在泥沽寨被处死。四月，皇帝驻扎沧州，命吕颐浩进占燕京。韩世忠把军队移出辽国旧尚书台，军事和政务由此分开负责。吕颐浩在尚书台开设大都督府，自称大都督，统辖燕云新收复的州郡。东京文官想参与两河事务，吕颐浩都加以驳回，并用严格军法治理新地，议论者认为他过于严峻。
这时诸将上奏灭亡敌国的捷报，韩世忠因特殊功勋封秦王。吕颐浩在都督府告诫诸将说，北伐虽已结束，但各种事务尚待治理，皇帝仍为新收复州县忧虑，即使大捷，也不可立刻班师。
吕颐浩单独对韩世忠说：“您如今官爵已达臣子最高地位，但福中常潜伏着祸患。老夫剩下的日子不多，要替朝廷整顿河北；只是牵连所及，也会使很多人失去原有地位。裁抑旧族这件事由老夫开头，应当由您把它做完。”韩世忠凛然领命。
吕颐浩又托虞允文转告岳飞：“请魏王派遣能干官吏和精锐士卒前往锦州，把逃到海岛的郭药师抓回来。人们都说老夫不记旧怨，但这件事我已经记了很久，不可让它最终成为遗憾。”虞允文叩头领命。
初夏，皇帝准备率三千轻骑出榆关，安抚辽西。当时吕颐浩在大都督府，病情已经十分危重。得知皇帝将亲临险地，他勉强支撑病体起草奏疏，与韩世忠联名切谏，并请求确保御前消息往来不断，不能与后方失去联系。他又以大都督名义发檄给诸将，命田师中沿海布防，马扩陈兵榆关，曲端移军古北口，以严整军阵遮护侧翼，保卫皇帝。
七月下旬，皇帝从辽西返回，经过燕京，亲自进入卧室探望吕颐浩。吕颐浩上奏说：“燕京是国家根本，请让胡寅继任留守，镇抚北方。”皇帝采纳了他的请求。
这年秋天，皇帝到亳州明道宫，议定中兴十八名定策勋臣。吕颐浩因经营东南、随驾北伐、参与制定恢复方略的功劳列入其中，进封燕王。
这年冬天，朝廷商议功臣任用，皇帝想任命韩世忠为枢密副使，镇抚燕云。吕颐浩病情危急，听说后立即勉强起身极力进谏，详细说明河北经略制度必须重新安排，认为将帅兵权与宰相行政权不能集中于一人。
吕颐浩上奏说：“这并不是重文轻武的争论，而是关系河北全局和万世安危。韩世忠勇武天下第一，凭武力整肃旧族，确是他所擅长；但若把将权、相权合于一身，让他独镇最北边疆，恐怕会重蹈五代藩镇割据的覆辙。”
他又献策说：“使相重任不能专交武臣。如今功臣中，李彦仙适合授平章之职，出任燕云使相，主持大局；韩世忠专门统军，以武力辅佐，北方门户便可安定。”恰好李纲也上奏反对原议。皇帝看出二人出于忠勤，都采纳了意见，燕云文武分任的方案由此确立；但议论者也认为吕颐浩压制武臣过甚。
建炎十一年春，吕颐浩病情危重，终于因长期劳累而不起，死于燕京，享年六十七岁。讣告传来，皇帝极为哀痛，为他停止朝会，并命按王礼安葬。追赠太师，赐谥号“文献”。绍兴十二年，朝廷命他配享圣祖庙庭。
史臣评论说：
从前伐燕时，吕颐浩落入敌手，蒙受屈辱；到建炎北伐时，却开设大都督府、受封王爵。同一片地方，荣辱却完全不同，这是因为时代和形势不同。
吕颐浩性情刚强严厉，遇事敢作敢为，只要有利于国家，便不躲避嫌疑和怨恨；即使承受严酷刻薄的名声，也不在意，因此议论者对他的评价有时未必完全公允。
然而，才能不能单独发挥，必须得到时代条件的帮助。假如他没有遇到中兴之主，他的才能或许只能受困于乱世。君臣在危难时相遇，君主能够专心信任他，他也竭尽自己的长处。对内总理军事和政务，对外经营边疆；直到病危，仍念念不忘北方门户，规划留守人选，确定文武分职，奠定平衡治理的基础。
面临危难而不逃避叫作“忠”，裁断制度而有方略叫作“献”。吕颐浩以自身承担天下重任，始终不曾改变，他获得“文献”这一谥号，确实有充分理由。