韩王忠穆吴玠（翻译）
吴玠，字晋卿，是德顺军陇干人。他的父母很早便去世，安葬在水洛城，他也因此迁居到那里。
吴玠少年时沉着刚毅，有志向和节操，懂军事，善骑射，又读过书，明白大义。还未成年时，他便以良家子的身份编入泾原军。
政和年间，西夏入侵边境，吴玠因战功补进义副尉，后来逐渐升为队将。又随军讨平方腊、征击河北群盗，累积军功，权任泾原第十将。靖康初年，西夏攻怀德军，吴玠率百余骑追击，斩首一百四十级，因此升任第二副将。
建炎初年，敌军渡过黄河，经大庆关攻掠秦州、雍州，企图进逼泾原。都统制曲端守麻务镇，命吴玠为前锋，进据青溪岭。
吴玠迎击大败敌军，追击敌军三十里，敌军从此开始忌惮他。凭此战功，他权任泾原路兵马都监兼知怀德军。当时凤翔、长安都已失陷，关陇震动。曲端在泾原整顿兵马，收集流民和溃卒。
恰逢长安义军与叛兵彼此攻杀，曲端与吴玠分兵袭击，兼并其众，收复长安。朝廷因关中初定、军情混杂，而曲端正为诸军所归附，采纳宇文虚中的建议，命曲端为延安知府。
自青溪岭获胜后，吴玠便以善战闻名。后来，敌军进攻延安府，龙图阁待制、节制陕西诸路军马的王庶召曲端出兵，曲端不肯前往，并说：“不如直捣敌人的巢穴，攻击他们非救不可的地方。”曲端因此发兵攻蒲城，命吴玠攻华州，吴玠成功收复华州。
建炎三年五月，王庶、王燮处理军政失当，关西因此大乱。曲端拘执王庶，夺去他的印信，把他逐出鄜州。朝廷命御史中丞胡寅前往查办关西军政，又令枢密院参军万俟卨为副使。
胡寅、万俟卨到直罗后，王燮旧将薛德怀疑他们并非奉诏而来，把二人拘禁入狱。直罗知县黄铨急忙派人报告吴玠。吴玠立即赶到，擒获薛德，收编他的部众，入狱拜见胡寅、万俟卨。二人告诉他说：“曲端若没有反意，就应归还王庶的印信，亲自前来辨明。”吴玠暗中召来弟弟吴璘，又告诫泾原诸将约束部伍，不得妄动。
吴玠以胡寅、万俟卨尚未获释为由，请曲端亲至直罗。曲端来到华池水时，吴玠和吴璘对他说：“你进城拜见朝廷使者，不应该带这么多卫士。”吴玠逐步留下他的亲骑，每经过一道关卡，便把随从减少一半；到狱门时，曲端身边只剩一名骑兵。
曲端这时才明白，吴玠正用自己先前制服王庶的方法来制服自己，叹道：“我死了倒不可惜，只可惜我的铁象，将来留给你吧。”吴玠说：“我并非是要谋害你，只是想让你亲自向朝廷使臣申辩。”曲端因此入狱拜见胡寅、万俟卨。
曲端见到胡寅后，详细陈述自己拘执王庶、夺其印信并逐出鄜州的经过，又辩解说：“王庶不熟悉军事，若听任他节制，关西精兵恐怕都要覆没，陕北也将不再为国家所有。”胡寅责问他以部将身份拘执主帅，曲端便历数文臣不知兵而误国的事情，言辞越来越激烈。
胡寅、万俟卨认为曲端跋扈难制，商议将其按罪惩治。吴玠替他请求说：“曲端专横，确实有罪；但他曾收集泾原诸军，在陕北抵御敌军。现在骤然诛杀他，恐怕会动摇军心。”胡寅赞同这一意见，又看出吴玠可以任用，便承制任命曲端为御营副都统制，召他赴东京待罪；曲端旧部暂时归吴玠统领。胡寅则留在关西，任鄜延、泾原两路制置使，总领两路军政。
此前，史斌在兴元府作乱，王燮奉诏总领讨贼军务，数月不能平定。六月，史斌叛军逼近长安，胡寅派吴玠率泾原兵五千救援。吴玠一遇史斌便立即进战，将其斩杀，余众尽溃。
史斌之乱平定后，宇文虚中、张浚、胡寅等人认为王燮养寇误国，商议诛杀他。奏报朝廷后，皇帝采纳。朝廷因吴玠有战功，又能安抚驾驭泾原诸军，升他为忠州刺史，命其统领曲端旧部，主持泾原兵事。
建炎四年正月，敌帅娄室南侵关西。御营左军都统制韩世忠率军入长安后，娄室引兵北退。吴玠刚刚统领曲端旧部，认为泾原诸军才重新归附朝廷，如果见敌军整队北退而不敢追击，军心必然受挫，于是请求胡寅准许他率军追击。
胡寅把泾原的五千战兵交给吴玠，又会合秦凤援军五千向东出兵。吴玠从华州常乐镇渡北洛水，仓促遭遇敌骑，战败而还。胡寅上疏说吴玠有将帅之才，统众时间尚短，不应因一次失败便弃而不用。皇帝采纳，不加追究。
三月末，娄室再次南侵，派完颜活女袭击丹州，吴玠驰援，又被敌骑击败。丹州投降后，鄜州腹背受敌。朝廷命胡寅总管陕北军政，任吴玠为泾原路经略使，以吴璘为延鄜路兵马都监。
不久，鄜州也失陷于敌。吴玠保全余部，退守坊州，仍继续抵抗娄室。娄室逼近坊州，派精骑追击吴玠，企图乘败军入城之际攻城；但吴玠入城后守备严密，敌军无机可乘，反而进攻失败后退去。
吴玠召集诸将在坊州城北，流泪自责说：“诸位知道北面就是黄帝陵寝吗？我接连战败，官爵反而越来越高。国家这样待我们，若再败退，我等还有什么脸面活在世上！”众将都发誓死战不退。
吴玠因此下令：“从今以后，临阵退到我身后的，立斩不赦。”随后他把军队分为两部，命王喜等守坊州，自己率善射者驻小桥山寨。小桥山与坊州隔沮水相望，首尾呼应，形成犄角之势。
敌将突合速、撒离喝轮番进攻坊州和小桥山。吴玠利用城寨地势，命令坊州城内用床子弩隔水射击敌军，小桥山则用神臂弓向下射击披甲攻山者；又利用盛夏炎热、依托险要出击，使城寨彼此策应，敌军死伤很多，始终不能前进。神臂弓手的功劳尤其大，但统领姚定曾在战斗中退到吴玠座后。
吴玠认为军法不能因为有功便宽贷，亲手斩杀了姚定；又查出退过自己位置的神臂弓手及统领马希仲等一百余人，全部斩首示众，诸将无不震惧。
吴玠又派王喜夜袭花沟，焚烧敌军前寨，敌军士气更加低落。完颜撒离喝再次攻山，吴玠把神臂弓手分作三班，等敌军逼近寨栅便轮番射击，使其进退不得，困在山麓承受箭雨。
战至中午，攻山的敌军伤亡惨重。娄室亲自到坊州城下察看，亲眼看到无法迅速攻克，便派降将劝降吴玠。吴玠答道：“想让我投降，除非娄室亲自在阵前战胜我。”娄室于是纵火烧山，吴玠早已砍除寨旁林木，又命士卒反向放火截断火路，火势无法延烧到寨中。娄室留下撒离喝屯守河口大营，自己率兵绕过坊州向南进军。
五月初，皇帝在长安得到了坊州的捷报，得知敌军已舍弃坊州，分兵向白水进军。吴玠又上疏总结守战方法，大意是：“敌军擅长的无非是骑兵、坚忍、重甲和强弓。我军应利用地形限制其骑兵，利用暑热和轮番射击消耗其耐力，以神臂弓、床子弩破解其重甲强弓。”
皇帝很赞赏他的想法，对身边人说：“朕又得到一员大将了。”不久，韩世忠军报传来，说娄室、拔离速已经到白水。皇帝知道敌军已经分兵，便召集群臣议兵，决定与敌军决战。
数日后，皇帝召吴玠到御前，把大军的进退调度都交给他。吴玠流泪拜谢说：“愿为国家效死。”第二天，皇帝召集诸将亲自宣布命令。吴玠当时官职为右武大夫、忠州刺史、泾原路经略使，这时皇帝特授他为关西六路都统制、御营副都统制，加太尉，领镇西军节度使；除韩世忠、李彦仙所部外，其余关西各路军民都听吴玠节制，又以张宪、田师中所部为其中军。
皇帝宣旨后，亲自扶吴玠坐上中军主位。吴玠受命后问诸将：“娄室远道而来，为何屯在白水以南数日不进？”有人说敌军是在等待河东援兵，有人说是畏惧暑热，也有人说是因为王师阵势已定而不敢进。
吴玠判断说：“完颜娄室屯而不进，是等待河东和龙门方向的变化。若援兵会合，我们即使兵多也未必容易取胜。现在天气酷热，敌马疲惫，士卒也困乏，骑兵优势已经失去大半；我军已经大集，正应趁敌军尚未合势，向北逼迫。”皇帝又问诸将：“谁比吴玠更熟悉此地？谁与娄室交战次数比吴玠更多？”无人能回答，皇帝因此严令诸军全部听吴玠节制。
吴玠立即发布军令，命曲端、吴璘等会合坊州诸军，急攻北洛水河口大营，使敌军首尾不能相顾；自己则率诸军北进尧山。
当时，御营中军、八字军、关西三路兵以及张宪、田师中率领的背嵬军、御前班直仓促会集，全部战兵已超过十万。吴玠亲自部署大军军阵：王德诸部为前锋，八字军居中，西三路兵分列左右，秦凤兵护卫辎重，背嵬军和御前班直为后卫；各军长枪兵在前，弓弩手随后，辎重车辆夹列于阵中，骑兵集中在全军右翼，准备应对敌骑。全军推进虽然缓慢，但队列逐渐整齐，诸将由此明白吴玠号令确有法度。
大军进军到尧山，吴玠命令大军依山占据高处立寨。刘锡建议临近水泽扎营，以阻滞敌军骑兵。吴玠说：“水泽固然可以限制骑兵，但夏季水势涨落无常，不能依赖。如今诸军刚刚会集，彼此尚不熟悉，一旦开战容易离散。只有据高扎营，才能俯视全军，随形势调度各部。”刘锡因此作罢。随后，敌军数千骑前来窥探大军右翼，被泥湿低洼地阻住，又见刘锜所率利州军阵列严整，便随机退走。
大军与敌军对峙数日。吴玠观察水泽涨落和天气阴晴，又询问有旧伤的老兵，听说他们的旧创大多肿胀，便判断二三日内必定下雨。夜里他拜见皇帝说：“决战就在旦夕。现在暑气郁蒸，大雨将至；若继续拖延，敌马更加疲病，弓弦受潮松弛，娄室反而不能久等。”吴玠请求皇帝留在营中，暂避战锋，以防意外。皇帝说：“朕的将士在这里，阵的河山也在这里。你只管尽力，阵替你坐镇。”吴玠退下整军待敌。
五月二十九日，朝廷大军与敌军在尧山决战。吴玠先派乔泽率秦凤兵二千向金粟山进军，摆出抢先占领的姿态。乔泽遇敌骑战败，从东坡退回。吴玠见东坡地势开阔，足以展开大军，而且泥湿地可以迟滞敌骑，便决定以此作为主战场。
中午，敌军分路进攻朝廷大军军阵。吴玠令刘锜以利州军守军阵左翼，令王德、王彦率御营中军出营争夺东坡，秦凤兵作为后备兵力。
刘锜部将完颜折合部诱入泥地，诸将请求增兵，吴玠不许，且说：“今日的胜负在东坡大军；刘锜虽有优势，只是偏师，不能因此分散主力。”
东坡战斗吃紧，敌骑从两翼进出，郦琼、王德、王彦诸部奋力苦战。诸将多次请求增兵，吴玠始终不同意。二军相持间，有海东青在尧山后方盘旋，吴玠由此判断敌援已绕到军后，急命刘锡率熙河兵列于军右。不久，韩世忠急报说龙门渡前有敌军潜渡。兀术、韩常援兵到来，熙河军强弩不足、阵势未稳，吴玠命刘锡列阵拒敌。但兀术远道驰袭，人马疲惫，又遭刘晏、曲端、李永奇诸部多面夹击，兵势逐渐受挫。
诸将见敌军南面敌势稍弱，再次请求进兵，吴玠仍不准。不久，娄室放弃东坡攻势，把全部精锐转向了王师中军。吴玠命秦凤兵正面抵挡，请皇帝退到诸军之后，自己与张宪、田师中率背嵬军迎战。皇帝不肯后退，仍坐镇中军。
完颜娄室接连击破焦文通、李永奇诸部，从秦凤、熙河两军之间突入，秦凤军顿时混乱。秦凤路经略使赵哲惊慌欲逃，吴玠斩杀他示众，大军才稍稍稳定。娄室逼近，吴玠亲自挺枪迎战，不能抵挡，只得策马稍退。诸军见主帅旗帜后移，秦凤、熙河军又开始动摇。
吴玠又派人奏请皇帝入山避险，皇帝仍不答应，亲自率御前班直迎向娄室。诸军看到御纛前移，溃兵因此不敢冲撞中军，尚能成列的部队都向御纛靠拢。吴玠趁机重新合兵，与田师中、张宪、曲端、刘晏诸军从多面夹击娄室。
娄室仍带亲骑逼近御纛。曲端先射中他的手臂，韩世忠又射中他的坐骑，娄室落马；李世辅再射中其腋下，御前都头侯丹冲上去用长斧斩下其首，侯丹自己也死于乱军。娄室一死，敌军终于崩溃。
朝廷大军乘胜追击，又截击兀术部。恰逢大雨骤至，敌军大量溃散，兀术仅以身免；韩常被俘后不肯屈服，被斩于军前。侯丹与张永珍都是西军旧卒，张永珍曾在建炎二年淮上死战；到此侯丹又因斩娄室而死，皇帝命把他祀为尧山山神。
尧山战后，朝廷评定诸将功罪。刘锡因战时违背军法被追夺自出身以来的官资文书，削为庶人，发配御营水军为卒。皇帝派胡寅晓谕诸军说：“吴玠总领军务已经尽职，虽有失利，但才干足以任大将。仍让他领节度、总兵此地，分制诸军，以抵御北敌。”
第二天，活女、拔离速率残军北撤，弃守鄜城、河口大营、丹州、鄜州等地。吴玠分遣诸军出击，收复旧地，同时告诫诸军不得深入，只派骑兵侦察敌军去向。吴玠随后移屯坊州，继续节制关西诸军。
此战中，朝廷大军十万对敌军四万，王师战死和重伤致残者二万余；敌军兀术、韩常部一万余几乎覆没，娄室军也死散一万余。从此，关西的敌军士气大挫，南侵势头衰落。朝廷之后确定御营军额，撤销了关西诸路都统制，命吴玠为御营后军都统制，逐步兼并关西兵力，定额三万。皇帝还亲书“功罪相准，将才可任”赐给他。
建炎五年二月，兵部奏报御营后军存在折估钱、屯田、虚报军饷、役使士卒等弊端。皇帝召吴玠和御营右军都统制张俊入朝，告诫说：“查办军中弊端不是要夺你们兵权，而是为了整肃军纪，准备北伐。”
吴玠谢罪受命，回军后轮番派将校入京学习校阅，又把后军旧弊逐条列出，凡旧法不宜恢复者，都交朝廷议处。六月，两宫回到白马津，吴玠与韩世忠自关中率骑兵赴岳台，随皇帝北迎。皇帝见到两宫后坚决请求退位，想恢复大元帅府主持北伐。首相吕好问叩马力谏，韩世忠、吴玠、王德、曲端等将帅也下马跪在周围，请皇帝不要退位，君臣名分由此确定。
入秋，敌将活女从延安南犯关西，分兵进攻保安军、庆州，接连攻陷若干寨堡。御营后军统制郭浩死守栲栳寨，粮道被断。吴玠认为御营后军主力不可轻动，派人速报长安，请宇文虚中裁决。宇文虚中见河东敌军并无大规模响应，判断活女此举未必出于敌国整体部署，因此命吴玠发兵救援郭浩。
胡寅也北上坊州督办粮饷。吴玠便亲率后军精兵一万人进入庆州，分路收复寨堡。十一月，吴玠与郭浩会师，保安一带敌军退却，失陷寨堡全部收复。不久兀术率敌军到大宁驰援，丹州的边情紧张。吴玠于是分兵守庆州、保安军，以坊州、丹州作为北面防线的关键据点。
建炎六年正月，皇帝西入关中，会合御营前军、中军、骑军，并联络韩世忠左军、吴玠后军，又和西辽结盟，准备大举进攻西夏。此前吴玠收复保安诸寨后退屯坊州整军。
二月末，吴玠率御营后军二万余人先出保安、庆州，分路进军：向东南逼迫延安，使完颜活女不能旁顾；向西北收取定边旧地，争夺横山诸寨。岳飞进攻平夏城，曲端和王德所领诸军配合；吴玠则专门负责横山、延安方向的攻势。建炎以来，王师多以守御待敌，到吴玠出横山、东逼延安、西争夏寨时，关西兵势才开始主动进攻。兀术得知诸军一齐进兵，不敢渡黄河，只在河中府诸军窥视蒲津，为西夏声援。
三月，吴玠、韩世忠回长安奏事，请乘胜攻取延安府。皇帝说西夏主力尚未行动，西辽军也未进入河西，战线不宜过早扩大。吴玠认为西夏境内的契丹旧臣很多，若耶律大石进入兴庆府、灵州，夏州旧部可以响应，因此请求暗中联络夏将嵬名合达。
皇帝不同意他的计策，只命把这一建议转给岳飞，由岳飞视机处置。皇帝又问吴玠：“御营后军的杨政残暴，胡寅已经上奏。你请求进兵，莫非是想用军功替自己解脱吗？”吴玠谢罪说：“臣确实有这个想法。”皇帝告诫他说：“后军中贪赃残虐、侵占田地的弊端，战后一定查办。现在战事未息，你应专心军前。”吴玠叩头领命。
不久，河中府告急。吴玠判断兀术仍不敢渡河作战，只是聚兵蒲津牵制关中，于是请求召韩世忠回同州。皇帝便亲临同州，与韩世忠布置疑兵，使岳飞、吴玠能够继续进攻西夏腹地。
四月，嵬名合达派人向吴玠秘密表示归附。嵬名合达出身契丹，长期统领夏州兵，得知耶律大石进入河西后，暗中想投向王师。吴玠立即秘密奏报。皇帝下诏说：“横山、夏州、延安东路诸事，你可以便宜处置。”
不久，岳飞从西路深入西夏，击败李乾顺并攻克兴庆，横山各军也随之震动。盐州兵败退后，嵬名察哥屯宥州。郭浩请求攻龙州，以呼应合达。吴玠认为兴庆虚实尚未明朗，不宜骤进，只应逼迫延安，观察西夏和敌军动向。
后来，郭浩又报告：合达的幼子已到平戎寨，察哥夺走合达兵力西赴兴庆，嵬名云哥已经接管夏州诸军。吴玠于是连夜下令，请皇帝北幸鄜州以镇军心；且命吴璘攻甘泉，写信让韩世忠攻临真、延长，使活女首尾不能兼顾。吴玠自己出洪州，命郭浩出龙州，杨政攻盐州，三路并进横山；又命郭浩带合达诸子趋夏州，扬言耶律大石已经到贺兰山下，以招降夏州契丹旧部。
十四日，吴玠越过横山。西夏军仍守各寨，横山诸部多在双方之间观望。兴庆府陷落的消息传到横山后，各部震动，原先犹豫者纷纷来降。吴玠一概接纳，借用他们的向导和粮马继续前进。
二十日夜，龙州开城门，接纳郭浩和嵬名合达，二人随后也收复夏州和洪州。洪州守将嵬名云哥弃城逃走，夏、龙、洪三州全部被攻下，横山中路被截断。皇帝于是北至保安军，横山各部望风归附。吴玠派合达来到皇帝身边，把他的诸子留在军中。
皇帝准许合达归西辽，但不许挟带夏州部众同行，并赐其国姓，命他持书前往耶律大石军中。其后宥州守军也弃城西逃。吴玠奏称：“宥州守军已弃，我军应乘势逼盐州。臣请求回军向东攻取银、石州，从绥德军和延安后方出兵，截断了延安敌军的归路。”
吴玠又秘密奏道：“延安的敌军已成孤军，不必急攻此地，只需围困逼迫，使它自己退走。当前最要紧的是察哥。应先占盐州和各处要地，截断灵州东路；御营后军主力不宜轻易穿越瀚海，应逼察哥离开灵州，使他渡河去攻岳飞进而曲端军。”
吴玠判断兀术不南下，势必向后套进军，与西辽争夺此地；王师可以稍缓推进，让敌军、西辽、西夏彼此牵制，而集中力量夺取横山、灵州。皇帝采纳其议，命吴玠据盐州、经略灵州，韩世忠、吴璘围困延安而不攻，岳飞与吴玠相互策应。
几日后，吴玠攻取盐州，并利用盐池招抚横山诸部。银州、石州以及右厢军司余众全都来降，横山遂定。二十八日，察哥果然率西夏大军渡河，企图夺回兴庆府。吴玠命杨政先从横山到灵州，自己率亲后军主力继进，与岳飞前后夹击察哥。当时王师已经占据兴庆、盐州，夏军失去根本，又前后受敌，终于全部覆没。平夏大势至此完全成功。
仁多时泰通过吴玠、岳飞联络，献出灵州归降朝廷。吴玠立即奏报此事。皇帝经盐州到灵州，会合吴玠等军，渡河前往兴庆。岳飞、曲端、王德诸军也会集兴、灵，王师由此占据西夏腹地。
不久，朝廷大军与西辽大军北进后套，兀术所率的敌军避战，退守大同。吴玠与岳飞、耶律大石等都认为敌军是在诱使大军深入，阴山以北不可追击。皇帝采纳，军队在金河停下。
平夏以后，朝廷重新划分关西地方，设置了陕西、宁夏、秦凤三路。陕北因仍属用兵之地，命令韩世忠的左军、吴玠的后军分屯，统一粮饷，以备敌军。两个月后，杨政贪赃残虐案发。有人以平夏军功替杨政求情，皇帝不许，命胡寅将其押送回东京，依法军法处置。后军诸将震惧肃然。朝廷又特准韩世忠、吴玠、曲端、王德诸军保留所俘获的党项精锐。
建炎七年春，朝廷商议为北伐扩充御营兵力，询问各帅的意见。吴玠上札说：“关西旧兵熟悉边地形势，可以择其精壮作为后劲；党项新近归附，人心未稳，此时不宜大量征发。”后军定额因此增至三万八千人。那年的秋天，皇帝把公主许配给了吴玠的次子吴扶。
建炎八年，朝廷又命韩世忠、吴玠与中军轮番出平陆、中条，熟悉黄河渡口，侦察河中敌情。
建炎九年春，朝廷再次扩充御营军额，御营后军兵力增至五万。
九月，皇帝下诏开始北伐，把韩世忠、李彦仙、吴玠三军合为河东行营，以韩世忠为河东元帅。李彦仙出中条山，吴玠率后军暂驻陕北，分兵叩击吕梁、逼近河外，又联络契丹、蒙古诸部，等待河东出现可乘之机。
朝廷又令陕西、宁夏、秦凤三路出党项辅兵五万，并征青海蕃部，全部听吴玠节制。韩世忠攻河中府时，吴玠派郭震渡龙门，占据汾水防线。后军统制郭震听说撒离喝到来，竟放弃汾水退回，韩世忠西面防备几乎出现缺口。消息传到行在，皇帝严厉责问吴玠。吴玠立即斩郭震，把首级送往行在，以申明军法。
河中府攻克后，北伐大军商议进取平阳。韩世忠请求会合吴玠后军，皇帝说：“后军是留作后备的大军。吴玠会兵陕北，足以牵制大同敌军，不可轻动。”
十二月，西蒙古王忽儿札胡思进入阴山，派使者与吴玠联络，请受朝廷约束。王师到太原后，皇帝命吴玠会合耶律余睹、忽儿札胡思所部前往。吴玠便从吴堡寨渡河，招降离石的守将，又分兵据岚州、石盆寨，自己率战兵五千、党项辅兵一万五千轻装急至太原；同时命郭浩率御营后军主力逼近大同南路，耶律余睹、忽儿札胡思逼其北路，吴璘总管河外粮饷。
十二月二十九日，吴玠率后军抵达太原的北面。皇帝召见他，先赐热食，然后说：“北伐以来，粮饷花费已超出朝廷原先的预算。太原之战不能久拖，明年寒食以前，应当与敌军决出河东大势。”
吴玠进言：“太原本就易守难攻。朝廷急于求胜，不能重蹈本朝五路伐夏因急战而败的覆辙。希望陛下可以把河东诸军交给臣来统帅，臣一定在粮饷尚未断绝以前，为陛下决定河东大势。”皇帝说：“朕并非真正懂兵事，只是勉强总领河东大军。你既然来了，就应当像在尧山时一样领兵。明天，先按朕和岳飞的原定计划攻城；无论进攻成败，此后河东诸军都交给你指挥。”
建炎九年除夕，王师掘地通到太原城下，埋入火药并引爆，城墙被炸坏。皇帝亲临城缺，吴玠与王彦披甲随行，传令诸军跟随皇帝入城。皇帝宣布太原府已经攻克，吴玠首先拜贺。
同一天，岳飞也收复了大名府元城，敌军东西两面的联系由此瓦解。太原攻下后，诸帅夜间在城中会议，皇帝命吴玠主持。吴玠说：“现在还不宜急取井陉。大军应先调精锐北上雁门，和后军主力、西辽契丹、西蒙古、东蒙古诸军围攻大同。太原、大同若都攻下，井陉虽险，也不能再隔绝河北、河东两地。”
又过了几日，诸将请求从蒲阴陉直进攻瓶形寨，绕到井陉后方。吴玠汇总众议上奏，皇帝准许。但陈彦章死于文水，王胜又败于瓶形寨，军心稍受挫折；合不勒未按约到达，讹鲁观、蒲查胡盏率二万户敌军退往归化州，围攻大同的计划未能实行。吴玠入见皇帝请罪。皇帝说：“你指挥数十万大军并进，偏师偶有小败，是兵家常事，不必过分自责。”于是命吴玠裁定蒙古诸军的去留，只选择可信者南下会合主力。
正月十六日，皇帝命诸军向井陉进发，又令吴玠、耶律余睹和蒙古诸部合兵，向太原、井陉会师。二十一日，吴玠率契丹兵一万、西蒙古兵一万五千、后军一万人进入太原。
二十二日，吴玠留下郭浩等分守太原、西河各处要地，并继续牵制大同；自己亲自率契丹、蒙古、党项、奚等轻骑东进，准备与主力会合，在井陉以东与敌决战。
二十六日，朝廷大军出井陉，驻在绵蔓水西面。吴玠主持军议，说：“敌军重兵已经赶到。若王师再转向渡滹沱河，敌军必在我们半渡时攻击。北伐到了今天，已不能避免主力决战。正是敌军失其鹿，而本朝获鹿之时。”他请求先夺取井陉、平山各寨，在井陉与获鹿之间扎营，逐步逼近获鹿。皇帝采纳，诸军一齐前进，井陉口各寨相继归降。
二十七日，敌军突然以三万铁骑列阵绵蔓水东岸。吴玠观察后说：“敌方虽号称各路兵马会齐，但燕京援兵、大同余众、耶律马五部都还没到。眼前这三万骑只是兀术、拔离速仓促集中的兵力，用来耀武罢了。”他因此请求诸军立即渡水。
皇帝采纳其议，命韩世忠、王德分别从上下游争渡，敌军见王师进逼便收骑退去。朝廷大军由此占据水东，井陉诸寨也来归附。
吴玠又说：“敌骑虽退，队列并不混乱。决战时必会把精锐全投入进来。应先选长斧重步兵和强弩另作后劲，等敌骑全部发动后，再投入应战。”皇帝同样采纳，以王彦统率这支后劲，又命杨沂中一同督领此军。
后来，呼延通从河东轻率出击，双方几乎陷入混战，恰逢大雨才各自收兵。吴玠认为军情越紧迫越不可退，于是请求在太平河西岸立寨。朝廷又命刘晏取获鹿县作为营寨根本。
吴玠判断说：“敌军不守获鹿而据石邑，是依仗太平河东面的高地。那里居高临下，可以随时派骑兵四出支援，两军胜负实际就在此处。”
春雨连日，王师与敌军隔太平河扎营。曲端、刘锜、张子盖率疲惫部队到获鹿，请求稍作休整。
吴玠、韩世忠、李彦仙等对枢密副使吕颐浩说：“雨后道路泥泞，对敌骑更加不利。现在若停战，反会损伤王师连战连进的锐气，战机不能拖延。”吕颐浩很赞同他的想法，把诸将意见上报皇帝。
雨停后，皇帝下诏二月三日全面进兵。吴玠于是陈述作战次序：首先让韩世忠的左军从上游渡河站稳脚跟，轻骑诸军随后争夺高地；李彦仙则率御营中军和后军一部从正面渡河，与先渡者合力争高；再后王德、郦琼、曲端、张宪诸部依次投入，诱使敌军后续精锐尽出；等敌骑全部投入后，最后命令王彦、杨沂中、张子盖率长斧重步、长枪劲弩一举决胜。
二月三日大战开始前，皇帝当面晓谕诸军，许诺吴玠等七帅战后封王，吴玠预许韩王，并赐“指挥若定”大纛。
战斗开始后，王德父子先冲向石桥，正面迎击敌军前阵；韩世忠又率御营左军从上游争渡，敌军便调动右翼兵力去阻击。敌将仆散背鲁迎击韩世忠，阵线出现缝隙，李世辅率党项轻骑乘机突入，直抵高地之前，又绕到石桥守军之后。
吴玠见敌骑已经穿过阵线，便把自己的大纛向前推进，诸军一齐鼓噪而进。李彦仙随后也进兵，以董先、牛皋为先登，率中军陕洛兵和后军重步共四万人逼近东岸高地。
二军激战到傍晚，吴玠从降将的口中得知敌军后备虚实，判断可信，派郦琼率中军二万人从东面绕高地，搜索耶律马五、完颜斡论所在。
战斗中，关师古阵亡，郦琼一时无法控制东面敌军。吴玠奏道：“东面的敌军比预料更强，是因为敌军抽调步卒补充耶律马五，想把骑兵集中起来作最后冲击。但高地西侧王师已经得势，只要继续逼迫，胜负仍在掌握。”皇帝采纳，仍命吴玠便宜节制诸军。
不久，张玘军攻下高地东坡顶端。吴玠见时机已经成熟，立即命曲端率剩余的骑兵渡河，从东面进击敌军。皇帝也带御前班直、党项兵、太行义军渡河。吴玠在桥前拜迎，亲自牵马引导皇帝登上高处。
御纛、诸帅大纛和各将旗帜都列在高地，军心由此大振，东岸高地已有一半归朝廷大军控制。敌军于是把全部精骑投入，从三面猛攻。吴玠侍立皇帝身旁，仔细观察战阵，哪里有缺口便立即调兵填补。
曲端军的南面吃紧，吴玠请求调韩世忠背嵬军救援。等敌骑全数投入后，王彦、杨沂中、张子盖按原定计划率长斧重步、长枪劲弩二万余人渡河，沿太平河东岸稳步推进。沿途疲散士卒重新归队，队伍逐渐达到数万人。敌骑多次冲击都不能突入，死伤遍地，敌军元帅拔离速战死。敌军的士气车都崩溃，兀术请求议和。皇帝拒绝，命诸军继续进攻。
敌军大溃后，皇帝命韩世忠率骑兵夺取滹沱河浮桥，又命吴玠总领其余各军追击、招降和安置敌军降卒，并收集战场遗留的甲仗军资。吴玠把太平河以东、滹沱河以南的军务分成三部分：一部留在敌军旧营休整，登记兵甲军资；一部以步兵分守附近州县；一部以骑兵为先，命刘锜率御营骑军向东攻藁城，又派契丹、奚、蒙古、党项轻骑四出追击溃兵。获鹿战败的消息传开后，讹鲁观献出真定府投降。
二月六日，朝廷命吴玠安排诸军撤回次序。吴玠建议说：“应当先让西蒙古军返回，再依次减少御营中军、左军、后军留在前线的兵力。”皇帝采纳其议，又说：“真定府库粮食不足，春耕刚开始，大军不能久留。应尽快颁发赏赐，只留步骑八万守河北就够了。”
获鹿大捷后，吴玠因功封韩王，授元帅号，领少师。不久，皇帝行在移驻河间府，命韩世忠统诸军逼近燕京，又让吕颐浩、吴玠留守河间，总管河北军前留务和文武庶事。
韩世忠围困燕京时，吴玠在河间供应粮饷、安抚降卒、约束诸军。四月，燕京投降，燕云收复，朝廷命吕颐浩率精兵入驻，开府总理燕云新复州郡。韩世忠移军城外，吴玠则重新总理河间、太原兵事，规划河北、河东驻军的防守事宜。
九月末，皇帝驻在南京应天府，祭祀建炎二年殉国的陈王张所。祭礼完成后，皇帝召两府大臣和诸王商定新的军制。吴玠以韩王、御营后军都统官身份参加，赞同张浚等人的意见，说：“后军本来多是西军旧卒。如果我不先裁汰整编，其他军队怎么会服从改革？臣愿在关陕、河东设置卫所，让老卒屯田，有警急时再征发。”
皇帝于是任吴玠为御营中卫军都统官，镇守京东、京西、淮南，以洛阳为本屯。从此，御营后军旧部有的分隶诸军，有的编入卫所屯戍。吴玠奉诏移镇洛阳，军务稍稍减轻。他长期处理军务，劳累成疾，晚年又服食金石之药，纵欲稍稍过度，病情逐渐加重。
建炎十二年，吴玠上章说：“臣的病一天比一天重，臣希望能解除军职。臣弟吴璘熟悉中卫军务，可以暂时领本军。”朝廷任吴璘为中卫军副都统官，权掌中卫军；召吴玠还朝，以韩王身份进入公阁。
吴玠善于读史，凡是可以取法的旧事，都抄录放在座旁，时间久了，墙壁窗牖上到处都是格言。他用兵以孙、吴兵法为本，重视长远谋略，不追求眼前小利，所以面对大敌时往往能保全胜势。
吴玠治军严厉而有恩，虚心听取意见，即使身为大将，最下层士卒也能把实情反映上来，因此士卒愿意为他效死。选拔将佐，以功劳和才能决定先后，不因亲故、权贵而改变。
吴玠的病越发加重后，军中旧部多来问候，他大多闭门谢客。后来皇帝亲临吴玠府第问病，说：“你善于统率大军，调度如神，是国家的韩信。不把兵法传给后世，太可惜了！”
吴玠流泪接受皇帝诏命，说不敢把自己的经验称作“兵法”，只愿记录一生用兵所得。于是召集旧部将校和皇家武学学生，以自己历次战役为纲，讨论确定步骑配合、强弩重步、蕃骑调遣、临阵后劲、营垒进退、旗鼓号令等方法。
此书写成后，由其子吴扶代为进献，最初名《吴氏战纪》。皇帝改名《韩王阵纪》，下诏列为皇家武学院教学用书。后来魏王岳飞修定军律时，也吸收了其中可用的内容。
建炎十三年，吴玠的病情更加严重。皇帝派内侍赐下亲笔手札，又命太医诊治。九月，吴玠在东京府第去世，年四十七。讣告传来，皇帝叹道：“朕正想把天下兵事托付给韩王，如今竟与晋卿永隔了吗？”
皇帝为他停朝五日，命以王礼安葬，追赠太傅，谥号忠穆，又追封其母刘氏为韩国太夫人。
建炎三十六年正月，秦王韩世忠去世，遗表请求把燕京丰台大营三圣观改作祭祀过去西军死去的诸将之所。不久，圣祖内禅，二月九日建王即帝位。太上皇准其所请，于是以吴玠、曲端、王庶并祀观中，张永珍、侯丹从祀，每年按时祭祀。绍兴十二年，当今皇帝又下诏让吴玠配享圣祖庙。
史臣评论说：
从前汉高帝问淮阴侯韩信能统多少兵，韩信回答“多多益善”，又说皇帝所长在于“能统将”。君主驾驭将帅，将帅统率军队，这便是兴王成业的大略。
本朝鉴于五代兵权分裂之弊，把兵权收归皇帝，法制极严；然而临大敌、决大势时，如果没有能够统率大军的将领，众军便无所归属，制度也无从施行。
圣祖中兴天下，亲自驾驭诸帅，使各尽其才，而吴玠尤其擅长统率大军。吴玠起于关陇，熟悉西夏军情，又长期与敌军交战，深知其长短，所以能依据不同兵种和将士的特点安排使用：以步兵限制骑兵，以强弩破重甲，以蕃骑追击溃敌，以预备后劲等待敌军锐气耗尽，处处以己之长制敌所恃。
吴玠的胜利不靠侥幸，他的用兵也不仅是临阵技巧。《阵纪》可以传授，但临机决断不能完全写在书上。吴玠列入靖难柱臣，不只是因为冲锋破敌有功，更因为他能够为国家统率大军、决定大计。
吴玠少年时沉着刚毅，有志向和节操，懂军事，善骑射，又读过书，明白大义。还未成年时，他便以良家子的身份编入泾原军。
政和年间，西夏入侵边境，吴玠因战功补进义副尉，后来逐渐升为队将。又随军讨平方腊、征击河北群盗，累积军功，权任泾原第十将。靖康初年，西夏攻怀德军，吴玠率百余骑追击，斩首一百四十级，因此升任第二副将。
建炎初年，敌军渡过黄河，经大庆关攻掠秦州、雍州，企图进逼泾原。都统制曲端守麻务镇，命吴玠为前锋，进据青溪岭。
吴玠迎击大败敌军，追击敌军三十里，敌军从此开始忌惮他。凭此战功，他权任泾原路兵马都监兼知怀德军。当时凤翔、长安都已失陷，关陇震动。曲端在泾原整顿兵马，收集流民和溃卒。
恰逢长安义军与叛兵彼此攻杀，曲端与吴玠分兵袭击，兼并其众，收复长安。朝廷因关中初定、军情混杂，而曲端正为诸军所归附，采纳宇文虚中的建议，命曲端为延安知府。
自青溪岭获胜后，吴玠便以善战闻名。后来，敌军进攻延安府，龙图阁待制、节制陕西诸路军马的王庶召曲端出兵，曲端不肯前往，并说：“不如直捣敌人的巢穴，攻击他们非救不可的地方。”曲端因此发兵攻蒲城，命吴玠攻华州，吴玠成功收复华州。
建炎三年五月，王庶、王燮处理军政失当，关西因此大乱。曲端拘执王庶，夺去他的印信，把他逐出鄜州。朝廷命御史中丞胡寅前往查办关西军政，又令枢密院参军万俟卨为副使。
胡寅、万俟卨到直罗后，王燮旧将薛德怀疑他们并非奉诏而来，把二人拘禁入狱。直罗知县黄铨急忙派人报告吴玠。吴玠立即赶到，擒获薛德，收编他的部众，入狱拜见胡寅、万俟卨。二人告诉他说：“曲端若没有反意，就应归还王庶的印信，亲自前来辨明。”吴玠暗中召来弟弟吴璘，又告诫泾原诸将约束部伍，不得妄动。
吴玠以胡寅、万俟卨尚未获释为由，请曲端亲至直罗。曲端来到华池水时，吴玠和吴璘对他说：“你进城拜见朝廷使者，不应该带这么多卫士。”吴玠逐步留下他的亲骑，每经过一道关卡，便把随从减少一半；到狱门时，曲端身边只剩一名骑兵。
曲端这时才明白，吴玠正用自己先前制服王庶的方法来制服自己，叹道：“我死了倒不可惜，只可惜我的铁象，将来留给你吧。”吴玠说：“我并非是要谋害你，只是想让你亲自向朝廷使臣申辩。”曲端因此入狱拜见胡寅、万俟卨。
曲端见到胡寅后，详细陈述自己拘执王庶、夺其印信并逐出鄜州的经过，又辩解说：“王庶不熟悉军事，若听任他节制，关西精兵恐怕都要覆没，陕北也将不再为国家所有。”胡寅责问他以部将身份拘执主帅，曲端便历数文臣不知兵而误国的事情，言辞越来越激烈。
胡寅、万俟卨认为曲端跋扈难制，商议将其按罪惩治。吴玠替他请求说：“曲端专横，确实有罪；但他曾收集泾原诸军，在陕北抵御敌军。现在骤然诛杀他，恐怕会动摇军心。”胡寅赞同这一意见，又看出吴玠可以任用，便承制任命曲端为御营副都统制，召他赴东京待罪；曲端旧部暂时归吴玠统领。胡寅则留在关西，任鄜延、泾原两路制置使，总领两路军政。
此前，史斌在兴元府作乱，王燮奉诏总领讨贼军务，数月不能平定。六月，史斌叛军逼近长安，胡寅派吴玠率泾原兵五千救援。吴玠一遇史斌便立即进战，将其斩杀，余众尽溃。
史斌之乱平定后，宇文虚中、张浚、胡寅等人认为王燮养寇误国，商议诛杀他。奏报朝廷后，皇帝采纳。朝廷因吴玠有战功，又能安抚驾驭泾原诸军，升他为忠州刺史，命其统领曲端旧部，主持泾原兵事。
建炎四年正月，敌帅娄室南侵关西。御营左军都统制韩世忠率军入长安后，娄室引兵北退。吴玠刚刚统领曲端旧部，认为泾原诸军才重新归附朝廷，如果见敌军整队北退而不敢追击，军心必然受挫，于是请求胡寅准许他率军追击。
胡寅把泾原的五千战兵交给吴玠，又会合秦凤援军五千向东出兵。吴玠从华州常乐镇渡北洛水，仓促遭遇敌骑，战败而还。胡寅上疏说吴玠有将帅之才，统众时间尚短，不应因一次失败便弃而不用。皇帝采纳，不加追究。
三月末，娄室再次南侵，派完颜活女袭击丹州，吴玠驰援，又被敌骑击败。丹州投降后，鄜州腹背受敌。朝廷命胡寅总管陕北军政，任吴玠为泾原路经略使，以吴璘为延鄜路兵马都监。
不久，鄜州也失陷于敌。吴玠保全余部，退守坊州，仍继续抵抗娄室。娄室逼近坊州，派精骑追击吴玠，企图乘败军入城之际攻城；但吴玠入城后守备严密，敌军无机可乘，反而进攻失败后退去。
吴玠召集诸将在坊州城北，流泪自责说：“诸位知道北面就是黄帝陵寝吗？我接连战败，官爵反而越来越高。国家这样待我们，若再败退，我等还有什么脸面活在世上！”众将都发誓死战不退。
吴玠因此下令：“从今以后，临阵退到我身后的，立斩不赦。”随后他把军队分为两部，命王喜等守坊州，自己率善射者驻小桥山寨。小桥山与坊州隔沮水相望，首尾呼应，形成犄角之势。
敌将突合速、撒离喝轮番进攻坊州和小桥山。吴玠利用城寨地势，命令坊州城内用床子弩隔水射击敌军，小桥山则用神臂弓向下射击披甲攻山者；又利用盛夏炎热、依托险要出击，使城寨彼此策应，敌军死伤很多，始终不能前进。神臂弓手的功劳尤其大，但统领姚定曾在战斗中退到吴玠座后。
吴玠认为军法不能因为有功便宽贷，亲手斩杀了姚定；又查出退过自己位置的神臂弓手及统领马希仲等一百余人，全部斩首示众，诸将无不震惧。
吴玠又派王喜夜袭花沟，焚烧敌军前寨，敌军士气更加低落。完颜撒离喝再次攻山，吴玠把神臂弓手分作三班，等敌军逼近寨栅便轮番射击，使其进退不得，困在山麓承受箭雨。
战至中午，攻山的敌军伤亡惨重。娄室亲自到坊州城下察看，亲眼看到无法迅速攻克，便派降将劝降吴玠。吴玠答道：“想让我投降，除非娄室亲自在阵前战胜我。”娄室于是纵火烧山，吴玠早已砍除寨旁林木，又命士卒反向放火截断火路，火势无法延烧到寨中。娄室留下撒离喝屯守河口大营，自己率兵绕过坊州向南进军。
五月初，皇帝在长安得到了坊州的捷报，得知敌军已舍弃坊州，分兵向白水进军。吴玠又上疏总结守战方法，大意是：“敌军擅长的无非是骑兵、坚忍、重甲和强弓。我军应利用地形限制其骑兵，利用暑热和轮番射击消耗其耐力，以神臂弓、床子弩破解其重甲强弓。”
皇帝很赞赏他的想法，对身边人说：“朕又得到一员大将了。”不久，韩世忠军报传来，说娄室、拔离速已经到白水。皇帝知道敌军已经分兵，便召集群臣议兵，决定与敌军决战。
数日后，皇帝召吴玠到御前，把大军的进退调度都交给他。吴玠流泪拜谢说：“愿为国家效死。”第二天，皇帝召集诸将亲自宣布命令。吴玠当时官职为右武大夫、忠州刺史、泾原路经略使，这时皇帝特授他为关西六路都统制、御营副都统制，加太尉，领镇西军节度使；除韩世忠、李彦仙所部外，其余关西各路军民都听吴玠节制，又以张宪、田师中所部为其中军。
皇帝宣旨后，亲自扶吴玠坐上中军主位。吴玠受命后问诸将：“娄室远道而来，为何屯在白水以南数日不进？”有人说敌军是在等待河东援兵，有人说是畏惧暑热，也有人说是因为王师阵势已定而不敢进。
吴玠判断说：“完颜娄室屯而不进，是等待河东和龙门方向的变化。若援兵会合，我们即使兵多也未必容易取胜。现在天气酷热，敌马疲惫，士卒也困乏，骑兵优势已经失去大半；我军已经大集，正应趁敌军尚未合势，向北逼迫。”皇帝又问诸将：“谁比吴玠更熟悉此地？谁与娄室交战次数比吴玠更多？”无人能回答，皇帝因此严令诸军全部听吴玠节制。
吴玠立即发布军令，命曲端、吴璘等会合坊州诸军，急攻北洛水河口大营，使敌军首尾不能相顾；自己则率诸军北进尧山。
当时，御营中军、八字军、关西三路兵以及张宪、田师中率领的背嵬军、御前班直仓促会集，全部战兵已超过十万。吴玠亲自部署大军军阵：王德诸部为前锋，八字军居中，西三路兵分列左右，秦凤兵护卫辎重，背嵬军和御前班直为后卫；各军长枪兵在前，弓弩手随后，辎重车辆夹列于阵中，骑兵集中在全军右翼，准备应对敌骑。全军推进虽然缓慢，但队列逐渐整齐，诸将由此明白吴玠号令确有法度。
大军进军到尧山，吴玠命令大军依山占据高处立寨。刘锡建议临近水泽扎营，以阻滞敌军骑兵。吴玠说：“水泽固然可以限制骑兵，但夏季水势涨落无常，不能依赖。如今诸军刚刚会集，彼此尚不熟悉，一旦开战容易离散。只有据高扎营，才能俯视全军，随形势调度各部。”刘锡因此作罢。随后，敌军数千骑前来窥探大军右翼，被泥湿低洼地阻住，又见刘锜所率利州军阵列严整，便随机退走。
大军与敌军对峙数日。吴玠观察水泽涨落和天气阴晴，又询问有旧伤的老兵，听说他们的旧创大多肿胀，便判断二三日内必定下雨。夜里他拜见皇帝说：“决战就在旦夕。现在暑气郁蒸，大雨将至；若继续拖延，敌马更加疲病，弓弦受潮松弛，娄室反而不能久等。”吴玠请求皇帝留在营中，暂避战锋，以防意外。皇帝说：“朕的将士在这里，阵的河山也在这里。你只管尽力，阵替你坐镇。”吴玠退下整军待敌。
五月二十九日，朝廷大军与敌军在尧山决战。吴玠先派乔泽率秦凤兵二千向金粟山进军，摆出抢先占领的姿态。乔泽遇敌骑战败，从东坡退回。吴玠见东坡地势开阔，足以展开大军，而且泥湿地可以迟滞敌骑，便决定以此作为主战场。
中午，敌军分路进攻朝廷大军军阵。吴玠令刘锜以利州军守军阵左翼，令王德、王彦率御营中军出营争夺东坡，秦凤兵作为后备兵力。
刘锜部将完颜折合部诱入泥地，诸将请求增兵，吴玠不许，且说：“今日的胜负在东坡大军；刘锜虽有优势，只是偏师，不能因此分散主力。”
东坡战斗吃紧，敌骑从两翼进出，郦琼、王德、王彦诸部奋力苦战。诸将多次请求增兵，吴玠始终不同意。二军相持间，有海东青在尧山后方盘旋，吴玠由此判断敌援已绕到军后，急命刘锡率熙河兵列于军右。不久，韩世忠急报说龙门渡前有敌军潜渡。兀术、韩常援兵到来，熙河军强弩不足、阵势未稳，吴玠命刘锡列阵拒敌。但兀术远道驰袭，人马疲惫，又遭刘晏、曲端、李永奇诸部多面夹击，兵势逐渐受挫。
诸将见敌军南面敌势稍弱，再次请求进兵，吴玠仍不准。不久，娄室放弃东坡攻势，把全部精锐转向了王师中军。吴玠命秦凤兵正面抵挡，请皇帝退到诸军之后，自己与张宪、田师中率背嵬军迎战。皇帝不肯后退，仍坐镇中军。
完颜娄室接连击破焦文通、李永奇诸部，从秦凤、熙河两军之间突入，秦凤军顿时混乱。秦凤路经略使赵哲惊慌欲逃，吴玠斩杀他示众，大军才稍稍稳定。娄室逼近，吴玠亲自挺枪迎战，不能抵挡，只得策马稍退。诸军见主帅旗帜后移，秦凤、熙河军又开始动摇。
吴玠又派人奏请皇帝入山避险，皇帝仍不答应，亲自率御前班直迎向娄室。诸军看到御纛前移，溃兵因此不敢冲撞中军，尚能成列的部队都向御纛靠拢。吴玠趁机重新合兵，与田师中、张宪、曲端、刘晏诸军从多面夹击娄室。
娄室仍带亲骑逼近御纛。曲端先射中他的手臂，韩世忠又射中他的坐骑，娄室落马；李世辅再射中其腋下，御前都头侯丹冲上去用长斧斩下其首，侯丹自己也死于乱军。娄室一死，敌军终于崩溃。
朝廷大军乘胜追击，又截击兀术部。恰逢大雨骤至，敌军大量溃散，兀术仅以身免；韩常被俘后不肯屈服，被斩于军前。侯丹与张永珍都是西军旧卒，张永珍曾在建炎二年淮上死战；到此侯丹又因斩娄室而死，皇帝命把他祀为尧山山神。
尧山战后，朝廷评定诸将功罪。刘锡因战时违背军法被追夺自出身以来的官资文书，削为庶人，发配御营水军为卒。皇帝派胡寅晓谕诸军说：“吴玠总领军务已经尽职，虽有失利，但才干足以任大将。仍让他领节度、总兵此地，分制诸军，以抵御北敌。”
第二天，活女、拔离速率残军北撤，弃守鄜城、河口大营、丹州、鄜州等地。吴玠分遣诸军出击，收复旧地，同时告诫诸军不得深入，只派骑兵侦察敌军去向。吴玠随后移屯坊州，继续节制关西诸军。
此战中，朝廷大军十万对敌军四万，王师战死和重伤致残者二万余；敌军兀术、韩常部一万余几乎覆没，娄室军也死散一万余。从此，关西的敌军士气大挫，南侵势头衰落。朝廷之后确定御营军额，撤销了关西诸路都统制，命吴玠为御营后军都统制，逐步兼并关西兵力，定额三万。皇帝还亲书“功罪相准，将才可任”赐给他。
建炎五年二月，兵部奏报御营后军存在折估钱、屯田、虚报军饷、役使士卒等弊端。皇帝召吴玠和御营右军都统制张俊入朝，告诫说：“查办军中弊端不是要夺你们兵权，而是为了整肃军纪，准备北伐。”
吴玠谢罪受命，回军后轮番派将校入京学习校阅，又把后军旧弊逐条列出，凡旧法不宜恢复者，都交朝廷议处。六月，两宫回到白马津，吴玠与韩世忠自关中率骑兵赴岳台，随皇帝北迎。皇帝见到两宫后坚决请求退位，想恢复大元帅府主持北伐。首相吕好问叩马力谏，韩世忠、吴玠、王德、曲端等将帅也下马跪在周围，请皇帝不要退位，君臣名分由此确定。
入秋，敌将活女从延安南犯关西，分兵进攻保安军、庆州，接连攻陷若干寨堡。御营后军统制郭浩死守栲栳寨，粮道被断。吴玠认为御营后军主力不可轻动，派人速报长安，请宇文虚中裁决。宇文虚中见河东敌军并无大规模响应，判断活女此举未必出于敌国整体部署，因此命吴玠发兵救援郭浩。
胡寅也北上坊州督办粮饷。吴玠便亲率后军精兵一万人进入庆州，分路收复寨堡。十一月，吴玠与郭浩会师，保安一带敌军退却，失陷寨堡全部收复。不久兀术率敌军到大宁驰援，丹州的边情紧张。吴玠于是分兵守庆州、保安军，以坊州、丹州作为北面防线的关键据点。
建炎六年正月，皇帝西入关中，会合御营前军、中军、骑军，并联络韩世忠左军、吴玠后军，又和西辽结盟，准备大举进攻西夏。此前吴玠收复保安诸寨后退屯坊州整军。
二月末，吴玠率御营后军二万余人先出保安、庆州，分路进军：向东南逼迫延安，使完颜活女不能旁顾；向西北收取定边旧地，争夺横山诸寨。岳飞进攻平夏城，曲端和王德所领诸军配合；吴玠则专门负责横山、延安方向的攻势。建炎以来，王师多以守御待敌，到吴玠出横山、东逼延安、西争夏寨时，关西兵势才开始主动进攻。兀术得知诸军一齐进兵，不敢渡黄河，只在河中府诸军窥视蒲津，为西夏声援。
三月，吴玠、韩世忠回长安奏事，请乘胜攻取延安府。皇帝说西夏主力尚未行动，西辽军也未进入河西，战线不宜过早扩大。吴玠认为西夏境内的契丹旧臣很多，若耶律大石进入兴庆府、灵州，夏州旧部可以响应，因此请求暗中联络夏将嵬名合达。
皇帝不同意他的计策，只命把这一建议转给岳飞，由岳飞视机处置。皇帝又问吴玠：“御营后军的杨政残暴，胡寅已经上奏。你请求进兵，莫非是想用军功替自己解脱吗？”吴玠谢罪说：“臣确实有这个想法。”皇帝告诫他说：“后军中贪赃残虐、侵占田地的弊端，战后一定查办。现在战事未息，你应专心军前。”吴玠叩头领命。
不久，河中府告急。吴玠判断兀术仍不敢渡河作战，只是聚兵蒲津牵制关中，于是请求召韩世忠回同州。皇帝便亲临同州，与韩世忠布置疑兵，使岳飞、吴玠能够继续进攻西夏腹地。
四月，嵬名合达派人向吴玠秘密表示归附。嵬名合达出身契丹，长期统领夏州兵，得知耶律大石进入河西后，暗中想投向王师。吴玠立即秘密奏报。皇帝下诏说：“横山、夏州、延安东路诸事，你可以便宜处置。”
不久，岳飞从西路深入西夏，击败李乾顺并攻克兴庆，横山各军也随之震动。盐州兵败退后，嵬名察哥屯宥州。郭浩请求攻龙州，以呼应合达。吴玠认为兴庆虚实尚未明朗，不宜骤进，只应逼迫延安，观察西夏和敌军动向。
后来，郭浩又报告：合达的幼子已到平戎寨，察哥夺走合达兵力西赴兴庆，嵬名云哥已经接管夏州诸军。吴玠于是连夜下令，请皇帝北幸鄜州以镇军心；且命吴璘攻甘泉，写信让韩世忠攻临真、延长，使活女首尾不能兼顾。吴玠自己出洪州，命郭浩出龙州，杨政攻盐州，三路并进横山；又命郭浩带合达诸子趋夏州，扬言耶律大石已经到贺兰山下，以招降夏州契丹旧部。
十四日，吴玠越过横山。西夏军仍守各寨，横山诸部多在双方之间观望。兴庆府陷落的消息传到横山后，各部震动，原先犹豫者纷纷来降。吴玠一概接纳，借用他们的向导和粮马继续前进。
二十日夜，龙州开城门，接纳郭浩和嵬名合达，二人随后也收复夏州和洪州。洪州守将嵬名云哥弃城逃走，夏、龙、洪三州全部被攻下，横山中路被截断。皇帝于是北至保安军，横山各部望风归附。吴玠派合达来到皇帝身边，把他的诸子留在军中。
皇帝准许合达归西辽，但不许挟带夏州部众同行，并赐其国姓，命他持书前往耶律大石军中。其后宥州守军也弃城西逃。吴玠奏称：“宥州守军已弃，我军应乘势逼盐州。臣请求回军向东攻取银、石州，从绥德军和延安后方出兵，截断了延安敌军的归路。”
吴玠又秘密奏道：“延安的敌军已成孤军，不必急攻此地，只需围困逼迫，使它自己退走。当前最要紧的是察哥。应先占盐州和各处要地，截断灵州东路；御营后军主力不宜轻易穿越瀚海，应逼察哥离开灵州，使他渡河去攻岳飞进而曲端军。”
吴玠判断兀术不南下，势必向后套进军，与西辽争夺此地；王师可以稍缓推进，让敌军、西辽、西夏彼此牵制，而集中力量夺取横山、灵州。皇帝采纳其议，命吴玠据盐州、经略灵州，韩世忠、吴璘围困延安而不攻，岳飞与吴玠相互策应。
几日后，吴玠攻取盐州，并利用盐池招抚横山诸部。银州、石州以及右厢军司余众全都来降，横山遂定。二十八日，察哥果然率西夏大军渡河，企图夺回兴庆府。吴玠命杨政先从横山到灵州，自己率亲后军主力继进，与岳飞前后夹击察哥。当时王师已经占据兴庆、盐州，夏军失去根本，又前后受敌，终于全部覆没。平夏大势至此完全成功。
仁多时泰通过吴玠、岳飞联络，献出灵州归降朝廷。吴玠立即奏报此事。皇帝经盐州到灵州，会合吴玠等军，渡河前往兴庆。岳飞、曲端、王德诸军也会集兴、灵，王师由此占据西夏腹地。
不久，朝廷大军与西辽大军北进后套，兀术所率的敌军避战，退守大同。吴玠与岳飞、耶律大石等都认为敌军是在诱使大军深入，阴山以北不可追击。皇帝采纳，军队在金河停下。
平夏以后，朝廷重新划分关西地方，设置了陕西、宁夏、秦凤三路。陕北因仍属用兵之地，命令韩世忠的左军、吴玠的后军分屯，统一粮饷，以备敌军。两个月后，杨政贪赃残虐案发。有人以平夏军功替杨政求情，皇帝不许，命胡寅将其押送回东京，依法军法处置。后军诸将震惧肃然。朝廷又特准韩世忠、吴玠、曲端、王德诸军保留所俘获的党项精锐。
建炎七年春，朝廷商议为北伐扩充御营兵力，询问各帅的意见。吴玠上札说：“关西旧兵熟悉边地形势，可以择其精壮作为后劲；党项新近归附，人心未稳，此时不宜大量征发。”后军定额因此增至三万八千人。那年的秋天，皇帝把公主许配给了吴玠的次子吴扶。
建炎八年，朝廷又命韩世忠、吴玠与中军轮番出平陆、中条，熟悉黄河渡口，侦察河中敌情。
建炎九年春，朝廷再次扩充御营军额，御营后军兵力增至五万。
九月，皇帝下诏开始北伐，把韩世忠、李彦仙、吴玠三军合为河东行营，以韩世忠为河东元帅。李彦仙出中条山，吴玠率后军暂驻陕北，分兵叩击吕梁、逼近河外，又联络契丹、蒙古诸部，等待河东出现可乘之机。
朝廷又令陕西、宁夏、秦凤三路出党项辅兵五万，并征青海蕃部，全部听吴玠节制。韩世忠攻河中府时，吴玠派郭震渡龙门，占据汾水防线。后军统制郭震听说撒离喝到来，竟放弃汾水退回，韩世忠西面防备几乎出现缺口。消息传到行在，皇帝严厉责问吴玠。吴玠立即斩郭震，把首级送往行在，以申明军法。
河中府攻克后，北伐大军商议进取平阳。韩世忠请求会合吴玠后军，皇帝说：“后军是留作后备的大军。吴玠会兵陕北，足以牵制大同敌军，不可轻动。”
十二月，西蒙古王忽儿札胡思进入阴山，派使者与吴玠联络，请受朝廷约束。王师到太原后，皇帝命吴玠会合耶律余睹、忽儿札胡思所部前往。吴玠便从吴堡寨渡河，招降离石的守将，又分兵据岚州、石盆寨，自己率战兵五千、党项辅兵一万五千轻装急至太原；同时命郭浩率御营后军主力逼近大同南路，耶律余睹、忽儿札胡思逼其北路，吴璘总管河外粮饷。
十二月二十九日，吴玠率后军抵达太原的北面。皇帝召见他，先赐热食，然后说：“北伐以来，粮饷花费已超出朝廷原先的预算。太原之战不能久拖，明年寒食以前，应当与敌军决出河东大势。”
吴玠进言：“太原本就易守难攻。朝廷急于求胜，不能重蹈本朝五路伐夏因急战而败的覆辙。希望陛下可以把河东诸军交给臣来统帅，臣一定在粮饷尚未断绝以前，为陛下决定河东大势。”皇帝说：“朕并非真正懂兵事，只是勉强总领河东大军。你既然来了，就应当像在尧山时一样领兵。明天，先按朕和岳飞的原定计划攻城；无论进攻成败，此后河东诸军都交给你指挥。”
建炎九年除夕，王师掘地通到太原城下，埋入火药并引爆，城墙被炸坏。皇帝亲临城缺，吴玠与王彦披甲随行，传令诸军跟随皇帝入城。皇帝宣布太原府已经攻克，吴玠首先拜贺。
同一天，岳飞也收复了大名府元城，敌军东西两面的联系由此瓦解。太原攻下后，诸帅夜间在城中会议，皇帝命吴玠主持。吴玠说：“现在还不宜急取井陉。大军应先调精锐北上雁门，和后军主力、西辽契丹、西蒙古、东蒙古诸军围攻大同。太原、大同若都攻下，井陉虽险，也不能再隔绝河北、河东两地。”
又过了几日，诸将请求从蒲阴陉直进攻瓶形寨，绕到井陉后方。吴玠汇总众议上奏，皇帝准许。但陈彦章死于文水，王胜又败于瓶形寨，军心稍受挫折；合不勒未按约到达，讹鲁观、蒲查胡盏率二万户敌军退往归化州，围攻大同的计划未能实行。吴玠入见皇帝请罪。皇帝说：“你指挥数十万大军并进，偏师偶有小败，是兵家常事，不必过分自责。”于是命吴玠裁定蒙古诸军的去留，只选择可信者南下会合主力。
正月十六日，皇帝命诸军向井陉进发，又令吴玠、耶律余睹和蒙古诸部合兵，向太原、井陉会师。二十一日，吴玠率契丹兵一万、西蒙古兵一万五千、后军一万人进入太原。
二十二日，吴玠留下郭浩等分守太原、西河各处要地，并继续牵制大同；自己亲自率契丹、蒙古、党项、奚等轻骑东进，准备与主力会合，在井陉以东与敌决战。
二十六日，朝廷大军出井陉，驻在绵蔓水西面。吴玠主持军议，说：“敌军重兵已经赶到。若王师再转向渡滹沱河，敌军必在我们半渡时攻击。北伐到了今天，已不能避免主力决战。正是敌军失其鹿，而本朝获鹿之时。”他请求先夺取井陉、平山各寨，在井陉与获鹿之间扎营，逐步逼近获鹿。皇帝采纳，诸军一齐前进，井陉口各寨相继归降。
二十七日，敌军突然以三万铁骑列阵绵蔓水东岸。吴玠观察后说：“敌方虽号称各路兵马会齐，但燕京援兵、大同余众、耶律马五部都还没到。眼前这三万骑只是兀术、拔离速仓促集中的兵力，用来耀武罢了。”他因此请求诸军立即渡水。
皇帝采纳其议，命韩世忠、王德分别从上下游争渡，敌军见王师进逼便收骑退去。朝廷大军由此占据水东，井陉诸寨也来归附。
吴玠又说：“敌骑虽退，队列并不混乱。决战时必会把精锐全投入进来。应先选长斧重步兵和强弩另作后劲，等敌骑全部发动后，再投入应战。”皇帝同样采纳，以王彦统率这支后劲，又命杨沂中一同督领此军。
后来，呼延通从河东轻率出击，双方几乎陷入混战，恰逢大雨才各自收兵。吴玠认为军情越紧迫越不可退，于是请求在太平河西岸立寨。朝廷又命刘晏取获鹿县作为营寨根本。
吴玠判断说：“敌军不守获鹿而据石邑，是依仗太平河东面的高地。那里居高临下，可以随时派骑兵四出支援，两军胜负实际就在此处。”
春雨连日，王师与敌军隔太平河扎营。曲端、刘锜、张子盖率疲惫部队到获鹿，请求稍作休整。
吴玠、韩世忠、李彦仙等对枢密副使吕颐浩说：“雨后道路泥泞，对敌骑更加不利。现在若停战，反会损伤王师连战连进的锐气，战机不能拖延。”吕颐浩很赞同他的想法，把诸将意见上报皇帝。
雨停后，皇帝下诏二月三日全面进兵。吴玠于是陈述作战次序：首先让韩世忠的左军从上游渡河站稳脚跟，轻骑诸军随后争夺高地；李彦仙则率御营中军和后军一部从正面渡河，与先渡者合力争高；再后王德、郦琼、曲端、张宪诸部依次投入，诱使敌军后续精锐尽出；等敌骑全部投入后，最后命令王彦、杨沂中、张子盖率长斧重步、长枪劲弩一举决胜。
二月三日大战开始前，皇帝当面晓谕诸军，许诺吴玠等七帅战后封王，吴玠预许韩王，并赐“指挥若定”大纛。
战斗开始后，王德父子先冲向石桥，正面迎击敌军前阵；韩世忠又率御营左军从上游争渡，敌军便调动右翼兵力去阻击。敌将仆散背鲁迎击韩世忠，阵线出现缝隙，李世辅率党项轻骑乘机突入，直抵高地之前，又绕到石桥守军之后。
吴玠见敌骑已经穿过阵线，便把自己的大纛向前推进，诸军一齐鼓噪而进。李彦仙随后也进兵，以董先、牛皋为先登，率中军陕洛兵和后军重步共四万人逼近东岸高地。
二军激战到傍晚，吴玠从降将的口中得知敌军后备虚实，判断可信，派郦琼率中军二万人从东面绕高地，搜索耶律马五、完颜斡论所在。
战斗中，关师古阵亡，郦琼一时无法控制东面敌军。吴玠奏道：“东面的敌军比预料更强，是因为敌军抽调步卒补充耶律马五，想把骑兵集中起来作最后冲击。但高地西侧王师已经得势，只要继续逼迫，胜负仍在掌握。”皇帝采纳，仍命吴玠便宜节制诸军。
不久，张玘军攻下高地东坡顶端。吴玠见时机已经成熟，立即命曲端率剩余的骑兵渡河，从东面进击敌军。皇帝也带御前班直、党项兵、太行义军渡河。吴玠在桥前拜迎，亲自牵马引导皇帝登上高处。
御纛、诸帅大纛和各将旗帜都列在高地，军心由此大振，东岸高地已有一半归朝廷大军控制。敌军于是把全部精骑投入，从三面猛攻。吴玠侍立皇帝身旁，仔细观察战阵，哪里有缺口便立即调兵填补。
曲端军的南面吃紧，吴玠请求调韩世忠背嵬军救援。等敌骑全数投入后，王彦、杨沂中、张子盖按原定计划率长斧重步、长枪劲弩二万余人渡河，沿太平河东岸稳步推进。沿途疲散士卒重新归队，队伍逐渐达到数万人。敌骑多次冲击都不能突入，死伤遍地，敌军元帅拔离速战死。敌军的士气车都崩溃，兀术请求议和。皇帝拒绝，命诸军继续进攻。
敌军大溃后，皇帝命韩世忠率骑兵夺取滹沱河浮桥，又命吴玠总领其余各军追击、招降和安置敌军降卒，并收集战场遗留的甲仗军资。吴玠把太平河以东、滹沱河以南的军务分成三部分：一部留在敌军旧营休整，登记兵甲军资；一部以步兵分守附近州县；一部以骑兵为先，命刘锜率御营骑军向东攻藁城，又派契丹、奚、蒙古、党项轻骑四出追击溃兵。获鹿战败的消息传开后，讹鲁观献出真定府投降。
二月六日，朝廷命吴玠安排诸军撤回次序。吴玠建议说：“应当先让西蒙古军返回，再依次减少御营中军、左军、后军留在前线的兵力。”皇帝采纳其议，又说：“真定府库粮食不足，春耕刚开始，大军不能久留。应尽快颁发赏赐，只留步骑八万守河北就够了。”
获鹿大捷后，吴玠因功封韩王，授元帅号，领少师。不久，皇帝行在移驻河间府，命韩世忠统诸军逼近燕京，又让吕颐浩、吴玠留守河间，总管河北军前留务和文武庶事。
韩世忠围困燕京时，吴玠在河间供应粮饷、安抚降卒、约束诸军。四月，燕京投降，燕云收复，朝廷命吕颐浩率精兵入驻，开府总理燕云新复州郡。韩世忠移军城外，吴玠则重新总理河间、太原兵事，规划河北、河东驻军的防守事宜。
九月末，皇帝驻在南京应天府，祭祀建炎二年殉国的陈王张所。祭礼完成后，皇帝召两府大臣和诸王商定新的军制。吴玠以韩王、御营后军都统官身份参加，赞同张浚等人的意见，说：“后军本来多是西军旧卒。如果我不先裁汰整编，其他军队怎么会服从改革？臣愿在关陕、河东设置卫所，让老卒屯田，有警急时再征发。”
皇帝于是任吴玠为御营中卫军都统官，镇守京东、京西、淮南，以洛阳为本屯。从此，御营后军旧部有的分隶诸军，有的编入卫所屯戍。吴玠奉诏移镇洛阳，军务稍稍减轻。他长期处理军务，劳累成疾，晚年又服食金石之药，纵欲稍稍过度，病情逐渐加重。
建炎十二年，吴玠上章说：“臣的病一天比一天重，臣希望能解除军职。臣弟吴璘熟悉中卫军务，可以暂时领本军。”朝廷任吴璘为中卫军副都统官，权掌中卫军；召吴玠还朝，以韩王身份进入公阁。
吴玠善于读史，凡是可以取法的旧事，都抄录放在座旁，时间久了，墙壁窗牖上到处都是格言。他用兵以孙、吴兵法为本，重视长远谋略，不追求眼前小利，所以面对大敌时往往能保全胜势。
吴玠治军严厉而有恩，虚心听取意见，即使身为大将，最下层士卒也能把实情反映上来，因此士卒愿意为他效死。选拔将佐，以功劳和才能决定先后，不因亲故、权贵而改变。
吴玠的病越发加重后，军中旧部多来问候，他大多闭门谢客。后来皇帝亲临吴玠府第问病，说：“你善于统率大军，调度如神，是国家的韩信。不把兵法传给后世，太可惜了！”
吴玠流泪接受皇帝诏命，说不敢把自己的经验称作“兵法”，只愿记录一生用兵所得。于是召集旧部将校和皇家武学学生，以自己历次战役为纲，讨论确定步骑配合、强弩重步、蕃骑调遣、临阵后劲、营垒进退、旗鼓号令等方法。
此书写成后，由其子吴扶代为进献，最初名《吴氏战纪》。皇帝改名《韩王阵纪》，下诏列为皇家武学院教学用书。后来魏王岳飞修定军律时，也吸收了其中可用的内容。
建炎十三年，吴玠的病情更加严重。皇帝派内侍赐下亲笔手札，又命太医诊治。九月，吴玠在东京府第去世，年四十七。讣告传来，皇帝叹道：“朕正想把天下兵事托付给韩王，如今竟与晋卿永隔了吗？”
皇帝为他停朝五日，命以王礼安葬，追赠太傅，谥号忠穆，又追封其母刘氏为韩国太夫人。
建炎三十六年正月，秦王韩世忠去世，遗表请求把燕京丰台大营三圣观改作祭祀过去西军死去的诸将之所。不久，圣祖内禅，二月九日建王即帝位。太上皇准其所请，于是以吴玠、曲端、王庶并祀观中，张永珍、侯丹从祀，每年按时祭祀。绍兴十二年，当今皇帝又下诏让吴玠配享圣祖庙。
史臣评论说：
从前汉高帝问淮阴侯韩信能统多少兵，韩信回答“多多益善”，又说皇帝所长在于“能统将”。君主驾驭将帅，将帅统率军队，这便是兴王成业的大略。
本朝鉴于五代兵权分裂之弊，把兵权收归皇帝，法制极严；然而临大敌、决大势时，如果没有能够统率大军的将领，众军便无所归属，制度也无从施行。
圣祖中兴天下，亲自驾驭诸帅，使各尽其才，而吴玠尤其擅长统率大军。吴玠起于关陇，熟悉西夏军情，又长期与敌军交战，深知其长短，所以能依据不同兵种和将士的特点安排使用：以步兵限制骑兵，以强弩破重甲，以蕃骑追击溃敌，以预备后劲等待敌军锐气耗尽，处处以己之长制敌所恃。
吴玠的胜利不靠侥幸，他的用兵也不仅是临阵技巧。《阵纪》可以传授，但临机决断不能完全写在书上。吴玠列入靖难柱臣，不只是因为冲锋破敌有功，更因为他能够为国家统率大军、决定大计。